Quand la technologie optimise le travail du conseiller

Avec le lancement de la version Web d’EVO Assurance, le 8 septembre dernier, iA Groupe Financier propose une plateforme intégrée, accessible et sécurisée, pensée pour simplifier et accélérer le processus de vente, tout en améliorant globalement l’expérience numérique.

« Avec cette nouvelle mouture, on a gardé tout ce qui était déjà apprécié puis tout ce qui distinguait EVO », assure Philippe Cleary, vice-président en assurance et épargne individuelles, chez iA Groupe financier.

Ainsi, la plateforme de vente qui s’adresse aux quelque 30 000 conseillers faisant affaire avec iA Groupe financier au Canada regroupe désormais toutes les étapes : de la présentation des produits à l’illustration, en passant par la proposition, la déclaration d’assurabilité, jusqu’à la soumission.

« Le processus de vente est intégré de bout en bout dans le même outil, ce qui fait que EVO est très appréciée par les conseillers, parce que ça rend le processus plus simple, plus fluide et plus rapide », fait valoir Philippe Cleary.

Comme auparavant, « pour un cas simple, le processus se fait à l’intérieur de dix minutes », assure-t-il, ce qui facilite le travail des conseillers en réduisant les tâches administratives, tout en leur permettant de se focaliser sur le conseil et l’accompagnement du client.

L’automatisation facilite également le processus pour les clients, ce qui s’inscrit dans la mission de l’organisation, qui vise à offrir une couverture au plus grand nombre de Canadiens. « C’est quelque chose dont on est fier aussi », se réjouit Philippe Cleary.

L’autre principal avantage d’EVO, explique l’expert, réside dans la conception de la proposition électronique, qui maximise l’automatisation. La déclaration d’assurabilité est réflexive et s’ajuste en fonction de la situation de l’assuré, ce qui permet d’obtenir le taux d’approbation le plus élevé au point de vente au Canada. De plus, le taux d’automatisation de la tarification atteint actuellement 54 %, précise-t-il.

UNE EXPÉRIENCE MULTIPLATEFORME, FLEXIBLE ET SÉCURITAIRE

Outre ces deux atouts qui ont été conservés, la nouvelle version Web d’EVO Assurance, accessible à partir de l’Espace conseiller, bénéficie d’une expérience utilisateur repensée.

D’abord, la version en ligne supprime la nécessité de télécharger les mises à jour, qui se font désormais en continu, et offre la possibilité d’accéder à l’outil depuis plusieurs types d’appareils, et non plus seulement depuis le poste personnel du conseiller.

« Maintenant, le conseiller peut avoir accès à EVO sur son cellulaire s’il veut juste regarder un prix par exemple, ou même faire la proposition sur une tablette, sur un PC et aussi sur toute la suite Apple. […] Peu importe quel est l’outil de préférence du conseiller, EVO est accessible et performant », souligne M. Cleary.

L’environnement serait également plus sécuritaire, puisque tout est hébergé dans le nuage et protégé par iA Groupe financier.

Enfin, l’utilisation d’une technologie de pointe faciliterait l’ajout de nouvelles fonctionnalités et l’amélioration de la plateforme « pour continuer à être au-devant des besoins des conseillers puis garder la meilleure expérience possible », affirme-t-il.

VERS UNE OFFRE COMPLÈTE DE PRODUITS

Tous les produits d’assurance individuelle, y compris l’assurance vie temporaire, permanente et participante, l’assurance maladie grave de même que l’assurance invalidité individuelle, sont offerts dans EVO.

« Certains produits d’assurance d’invalidité ne sont pas encore intégrés, mais ils vont l’être très prochainement, parce que notre vision, c’est de pouvoir offrir aux conseillers tous les produits dans la même plateforme, avec le processus de bout en bout », mentionne M. Cleary.

UN ACCOMPAGNEMENT ET UN SOUTIEN EN LIGNE

La nouvelle plateforme a été conçue afin d’assurer une navigation fluide et intuitive pour tous les utilisateurs.

Néanmoins, pour les conseillers moins familiers avec certains produits ou certaines transactions, ou pour ceux qui sont nouveaux au sein d’IA Groupe financier, un guide utilisateur et des vidéos démonstratives sont notamment disponibles, ainsi que d’autres ressources utiles. Si besoin est, ils peuvent aussi faire appel à l’équipe du soutien technique.

UNE MIGRATION RÉUSSIE ET DES RÉTROACTIONS POSITIVES

Depuis le lancement de la nouvelle version Web, le 8 septembre dernier, 100 % des conseillers du groupe ont migré vers cette plateforme, révèle M. Cleary.

Selon lui, cette nouvelle mouture suscite déjà des retours positifs.

« Dès début octobre, le feedback était positif […] On n’a eu aucun bogue. Donc, les conseillers sont contents de la nouvelle version et c’est ce qui nous a permis de retirer EVO téléchargeable dès le 17 octobre », signale-t-il.

Quelques commentaires provenant du Baromètre de l’assurance 2025 de Finance et investissement, obtenus par Conseiller.ca, abondent dans le même sens.

Par exemple, un conseiller indépendant affirme qu’« EVO permet de tout faire simplement et rapidement », tandis qu’un autre estime qu’« EVO est parmi les meilleures solutions de l’industrie ».

Un autre conseiller a résumé son expérience ainsi : « EVO d’iA Groupe financier permet d’ouvrir un compte facilement, sans risque d’oubli ni manipulation superflue. C’est l’une des raisons pour lesquelles j’en fais mon premier choix. »

UN OUTIL EN ÉVOLUTION CONSTANTE

Selon Philippe Cleary, iA Groupe Financier continuera d’améliorer EVO en 2026 et dans les prochaines années, car la plateforme de vente constitue un élément déterminant dans le choix des conseillers de faire affaire avec une compagnie.

« On est déjà en train de travailler pour ajouter plus de libre-service, plus de concepts de vente ! », annonce-t-il en terminant.