Les PME canadiennes étouffées par la hausse des coûts

Les propriétaires de petites et moyennes entreprises canadiennes subissent une pression financière croissante en raison de la hausse des coûts, du ralentissement de la demande et d’un accès au crédit restreint, révèle un sondage d’Equifax Canada mené auprès d’une centaine d’entrepreneurs au pays.

Selon les résultats, 43 % des répondants désignent le coût des biens comme leur principale source d’inquiétude. Près de 35 % s’inquiètent de la faiblesse de la demande des consommateurs, tandis qu’environ 26 % évoquent des défis d’approvisionnements chez leurs fournisseurs.

LE CRÉDIT : UN OBSTACLE

Les difficultés d’accès au crédit constituent un enjeu important : un quart des répondants mentionnent des obstacles à l’obtention de financement auprès des banques ou de leurs fournisseurs. Une proportion similaire rapporte des défis à rembourser les prêts garantis par le gouvernement contractés durant la pandémie.

Parmi les postes de dépenses les plus lourds, les salaires se classent en tête, selon 22 % des répondants. Ils sont suivis de l’assurance, des impôts et des fournitures (13 % chacun). Les frais bancaires, les taux d’intérêt et le carburant figurent également parmi les coûts qui pèsent le plus sur les marges des PME.

« Lorsque les salaires sont en tête de liste des points faibles et que les conditions de crédit restent serrées, les propriétaires ont besoin d’une image claire de leur profil de crédit d’entreprise pour négocier de meilleures conditions, gérer l’endettement et préserver les flux de trésorerie », signale Jeff Brown, chef des solutions commerciales chez Equifax Canada.

Le sondage révèle également une lacune importante dans la gestion proactive du crédit par les entrepreneurs. Bien que 79 % des répondants sachent qu’une entreprise peut obtenir son dossier de crédit, seulement 59 % savent comment y accéder concrètement.

De plus, trois propriétaires sur quatre reconnaissent que leur dossier de crédit influence leur capacité d’emprunt, mais à peine 62 % affirment bien comprendre les éléments qui déterminent leur pointage de crédit d’entreprise.

Rares sont ceux qui consultent régulièrement leur dossier : seulement un quart des répondants disent l’avoir fait au cours du dernier mois, et près de 20 % ne l’ont jamais vérifié.

Les jeunes entrepreneurs sont plus vigilants. Parmi les propriétaires de moins de 35 ans, 94 % déclarent avoir déjà consulté leur dossier de crédit d’entreprise, comparativement à 58 % chez les 35 ans et plus.

Le dossier de crédit d’entreprise compile des données provenant de diverses sources : banques, groupes industriels, agences de recouvrement et registres d’entreprises. Ces informations permettent d’évaluer la solvabilité d’une société et son historique de paiement, précise Équifax Canada.

Dans un environnement économique où les marges se resserrent, ces données peuvent servir à obtenir du financement ou négocier de meilleures conditions auprès des créanciers, signale la firme.