La nouvelle gamme de prêts spécialisés de la Banque Manuvie outille mieux les conseillers

Dans un paysage financier qui évolue rapidement comme le nôtre, la clarté et l’agilité sont cruciales, surtout pour les conseillers qui servent des clients fortunés et des propriétaires d’entreprise. C’est pourquoi la Banque Manuvie prend un virage stratégique : elle lance une gamme simplifiée de prêts spécialisés pour offrir une expérience plus simple et intuitive.

Cette toute nouvelle transformation est une refonte stratégique destinée à alléger les processus, à débloquer des liquidités et à aider les conseillers à proposer des solutions plus efficaces, plus rapides et plus personnalisées.

 « Éliminer les frictions, rendre les choses plus claires et offrir une expérience client sans tracas : c’est un changement profond dans la façon dont la Banque Manuvie soutient les conseillers. Les prêts spécialisés sont repensés pour avoir un impact, a déclaré Kerry Reinke, chef, Prêts spécialisés, à la Banque Manuvie. Nous avons réimaginé nos solutions de prêt pour les adapter à la façon dont les conseillers travaillent et à ce que les clients recherchent. Cette gamme de produits est conçue pour être proposée par les conseillers, avec des produits simples et faciles à expliquer. » 

Qu’est-ce qu’un prêt spécialisé?

Les prêts spécialisés sont des solutions de crédit sur mesure qui permettent aux clients d’emprunter sur des contrats d’assurance, des portefeuilles de placements ou des actifs commerciaux, sans perturber les stratégies à long terme. Qu’il s’agisse de financer une entreprise, de répondre à des besoins familiaux ou d’optimiser la planification fiscale, ces solutions offrent souplesse et contrôle.

La nouvelle gamme en bref

La nouvelle gamme de produits de la Banque Manuvie inclut :

1. Plan de financement immédiat (PFI) – Pour les clients qui souhaitent conserver une couverture d’assurance tout en accédant à des liquidités.
2. Marge de crédit Accès Plus (MCA Plus) – Rapide et max – Une marge de crédit garantie par des assurances et des titres, avec deux options simplifiées :
   1. Rapide: Approbation rapide et financement inférier à 1 million de dollars.
   2. Max : Des limites plus élevées avec une souscription améliorée pour des besoins plus complexes.
3. Prêts pour placements et REER – Conçus pour soutenir les stratégies de placement à long terme.
4. Financement des conseillers – Conçu pour aider les agences générales principales (AGP), les sociétés de conseil en placement et en gestion de patrimoine, ainsi que les conseillers à développer leurs activités grâce à un crédit sur mesure. Communiquez avec un représentant de la Banque Manuvie pour savoir comment devenir une firme approuvée.

Certains produits désuets peuvent être retirés du marché, mais leurs stratégies fondamentales demeurent. Elles sont désormais plus faciles à expliquer et à intégrer dans les conversations avec les clients.

Fait par les conseillers, pour les clients

Les conseillers sont au cœur de cette nouvelle gamme. Finie, l’époque où il fallait naviguer entre 20 programmes de prêts différents. Maintenant, les conseillers peuvent commencer avec une seule une marge de crédit flexible, et l’adapter aux besoins de chaque client.

« Nous ne sommes pas là pour concurrencer les conseillers, mais pour amplifier leur pratique, déclare Kerry Reinke. Il s’agit d’un produit fait par les conseillers et conçu pour les clients qui sont à l’aise avec l’effet de levier et qui souhaitent des solutions simples à comprendre et faciles à mettre en œuvre. »

Qui en profite le plus?

Ces solutions peuvent convenir aux personnes suivantes :

• Professionnels et chefs d’entreprise dont la carrière est mature.
• Retraités cherchant à préserver leurs prestations d’assurance tout en accédant à des liquidités.
• Clients possédant d’importants portefeuilles d’assurance ou de placements et souhaitant éviter de liquider leurs actifs.

Les conseillers peuvent vérifier l’adéquation du produit avec les objectifs et les besoins financiers du client.

« Nous avons facilité l’intégration de l’effet de levier dans les stratégies des clients. Les clients peuvent maintenant accéder à des liquidités – que ce soit pour des objectifs professionnels, familiaux ou personnels – sans avoir à perturber leurs portefeuilles d’assurance ou de placement. On aide à préserver la valeur à long terme tout en débloquant la flexibilité à court terme », explique Kerry Reinke. 

Formation et soutien aux conseillers

Afin d’assurer une transition en douceur, la Banque Manuvie met en place les ressources suivantes :

• Webinaires tout au long de l’automne couvrant les critères des produits et leur souscription.
• Tournées axées sur les stratégies pratiques et sur les interactions avec les clients.
• Ressources mises à jour accessibles via le portail des conseillers de la Banque Manuvie.

Un avantage concurrentiel dans un marché en mutation

Avec cette transformation, la Banque Manuvie se positionne comme un véritable partenaire des conseillers – offrant non seulement des produits, mais aussi des plateformes qui permettent d’élaborer des stratégies financières plus intelligentes.

« Les conseillers n’ont pas besoin d’un labyrinthe de produits, ils ont besoin d’un système qui fonctionne. La Banque Manuvie a réorganisé sa gamme de prêts spécialisés en quatre familles claires qui contribuent à la rapidité, à la clarté et à la confiance, a déclaré Katy Boshart, présidente et chef de la direction, Banque Manuvie. Ce n’est pas seulement d’un rafraîchissement de produit. C’est un changement fondamental dans la façon dont nous soutenons les conseillers, qui repose sur la longue expérience de Manuvie en assurance et en planification financière globale. Nous facilitons leur travail pour qu’ils puissent faire une réelle différence pour les clients fortunés et aux chefs d’entreprise. »

Vous voulez en savoir plus? Visitez le portail des conseillers de la Banque Manuvie pour obtenir des détails sur les produits, des ressources de formation et du soutien.

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