Protéger les familles : le rôle d’un agent indépendant de l’AAFGM

Kim¹ s’est présentée au bureau de Norman Galanto à Calgary, en Alberta, pour demander de l’aide afin d’économiser de l’argent pour les études de ses enfants. Norman, agent indépendant de l’Agence d’assurance du Groupe financier mondial du Canada (AAGFM)² depuis plus de 14 ans, l’a aidée à obtenir une protection financière à un moment crucial. « L’analyse des besoins financiers m’a permis de découvrir que Kim disposait d’un revenu et d’une épargne convenables, mais qu’elle n’avait pas d’assurance vie, se souvient-il. Sa principale préoccupation était de payer les études de ses enfants, mais ses stratégies financières actuelles ne reflétaient pas cette priorité. » À la suite de leur conversation, Kim a décidé que l’assurance vie devait faire partie de son plan financier et a souscrit une police. Malheureusement, une maladie en phase terminale lui a été diagnostiquée et elle est décédée alors que ses enfants étaient encore très jeunes. Les agents d’assurance ont cette faculté précieuse de pouvoir apporter la paix d’esprit aux familles en deuil et, dans cette situation, Norman a aidé à obtenir une prestation de décès qui a contribué à assurer la future éducation des enfants de Kim.

« Les principes d’investissements financiers intelligents ne font pas partie des matières principales enseignées dans nos écoles actuellement, dit Norman. Je crois que tous les Canadiens veulent ce qu’il y a de mieux pour leur famille. Une fois que nous leur avons montré les options disponibles et qu’ils ont déterminé ce qui est le mieux pour leur famille, les bonnes solutions peuvent changer le destin de plusieurs générations. »  

Comme beaucoup de gens issus de milieux modestes, Norman n’a pas été familiarisé aux principes de base en finance en grandissant. Avant de devenir agent, il vivait souvent d’une paie à l’autre et occupait plusieurs emplois en même temps – dans des restaurants, des hôtels, des grossistes en alimentation, en tant que vérificateur et mécanicien d’aéronefs – pour joindre les deux bouts. « Et quand il restait du temps, ma femme et moi passions le journal pour arrondir nos fins de mois », se souvient-il.

Elizabeth Zetazate était sage-femme aux Philippines avant de déménager au Canada. Aujourd’hui installée à Toronto, Elizabeth s’est jointe à l’AAGFM il y a 24 ans pour se lancer dans le secteur de l’assurance à son compte. Elle a été attirée par le métier d’agente parce qu’il lui permettait de concilier vie professionnelle et vie personnelle tout en continuant à aider les familles. « L’AAGFM s’engage à donner une chance à tout le monde, apprécie Elizabeth. Lorsque je me suis jointe à l’entreprise, le secteur financier était essentiellement masculin, mais l’engagement de l’AAGFM en faveur de l’inclusion donne une chance à tout le monde. Je veux enseigner les principes d’une protection adéquate. Je peux aider les familles à atteindre la sécurité financière. Je veux donner aux autres les moyens d’agir comme on l’a fait pour moi. »

Norman et Elizabeth, tous deux Canadiens de première génération originaires des Philippines, se reconnaissent souvent dans leurs clients.  « La population immigrante au Canada est en croissance et ces nouveaux Canadiens ont souvent une bonne éducation, explique Elizabeth, mais lorsqu’ils arrivent au pays, ils sont découragés parce qu’ils ont l’impression de devoir tout recommencer à zéro, sans relations ni soutien. Ils craignent de ne pas avoir d’options. Ils n’ont peut-être pas de solides connaissances financières sur la façon dont les choses fonctionnent ici. Nous sommes là pour les aider, quel que soit leur passé. C’est pourquoi notre système fonctionne. »

Steve Holbrook est entré au service de l’AAGFM à l’âge de 23 ans. Fils aîné d’une famille slovène, il avait été préparé à reprendre l’entreprise de maçonnerie familiale après l’université. « Avant de devenir agent d’assurance, je travaillais comme chef boulanger à Edmonton, pour gagner du temps avant de reprendre l’entreprise de construction familiale. Ces plans ont changé lorsque j’ai eu la chance de créer ma propre entreprise et d’aider à accroître la littératie financière des familles canadiennes. J’ai senti que c’était la montagne que j’étais destiné à gravir, se souvient Steve. Aujourd’hui, mon équipe compte plus de 500 agents autorisés qui travaillent partout au Canada pour offrir aux gens les connaissances financières qui les aideront à vivre le mieux possible. »

Aujourd’hui, Norman, Elizabeth et Steve dirigent tous leur propre entreprise, qui comprend plusieurs bureaux pour aider les familles à revenu moyen à travers le Canada à obtenir une protection financière. L’AAGFM – et les personnes bien réelles qui se cachent derrière l’entreprise – n’ont qu’un seul but : combler le fossé en matière de protection, en ne laissant aucune famille de côté.

« Nous voulons que nos clients et nos agents vivent une expérience extraordinaire lorsqu’ils franchissent notre porte, affirme Steve. Vous savez, une partie de moi n’est vraiment pas fière de la façon dont le secteur a largement ignoré tant de familles à revenu moyen et a mal répondu à leurs besoins. Mais d’un autre côté, cela me donne envie de travailler encore plus dur, de faire un meilleur boulot pour ces familles qui ont été oubliées. » Il poursuit : « Nous constatons directement l’impact sur nos clients. J’ai eu une cliente à qui l’on a diagnostiqué une maladie chronique alors qu’elle était jeune adulte. Ses médicaments lui coûtaient très cher, mais elle était protégée par une police qui prenait en charge une grande partie de ses frais. Une autre cliente venait de perdre son mari. Elle pleurait le vide qu’il laissait dans sa famille; une période vraiment éprouvante. Cependant, la police d’assurance vie de son mari a pu apporter un peu de paix dans sa vie en allégeant le fardeau financier qui pesait sur elle. C’est pour cela que nous faisons ce travail. »

Les agents d’assurance jouent un rôle crucial en aidant les Canadiens à protéger l’avenir de leur famille. Grâce à leurs conseils d’experts et à leur soutien continu, les familles sont parées pour toutes les éventualités de la vie. En comblant les lacunes en matière de protection et en leur donnant accès à l’éducation financière, les agents de l’AAGFM ont une incidence significative sur la vie des familles à revenu moyen à travers le Canada.

À propos de l’AAGFM : L’Agence d’assurance du Groupe financier mondial du Canada (AAGFM) offre de l’assurance vie et des fonds distincts par l’entremise d’un réseau de distribution composé de plus de 20 000 agents indépendants partout au Canada. Ces agents indépendants ont pour mission d’aider les particuliers, les familles et les entreprises à atteindre la sécurité financière grâce à des stratégies d’assurance vie, de retraite et de constitution de patrimoine.  WFG Valeurs mobilières inc. (WFGS) propose des fonds communs de placement gérés par des personnes dûment autorisées. L’AAGFM et WFGS sont des sociétés affiliées. Les sociétés WFG sont des filiales indirectes détenues à 100 % par la Transamerica Corporation.

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¹ Dans cet article, les noms des assurés ont été changés à des fins de confidentialité ; leurs histoires peuvent être représentatives de celle de plusieurs clients.

² Tous les agents mentionnés dans cet article sont des agents d’assurance indépendants autorisés de l’Agence d’assurance World Financial Group du Canada (WFGIAC).