L’équilibre entre prospérité et bonheur : la vision unique de Mary Hagerman

Depuis 35 ans, Mary Hagerman allie innovation, expertise et humanisme pour redéfinir les standards de sa profession. Gestionnaire de portefeuille principale, conseillère en placement et planificatrice financière, elle dirige le Groupe Mary Hagerman chez Raymond James, une équipe multidisciplinaire qui reflète son approche et sa vision avant-gardistes.

Mary Hagerman n’a pas emprunté un parcours traditionnel pour devenir conseillère. Diplômée de l’Université du Québec à Chicoutimi, elle s’initie au monde boursier en investissant de petites sommes alors qu’elle est encore étudiante. « J’étais fascinée par les dynamiques des marchés financiers, même si je n’avais pas beaucoup de moyens à l’époque. Cette curiosité m’a conduite à suivre des cours sur les valeurs mobilières et à m’orienter vers une carrière dans la finance », raconte-t-elle.

Avant de se lancer, Mary Hagerman explore divers domaines, notamment le marketing et les médias, en travaillant pour CBC/Radio-Canada. Son ambition de devenir entrepreneuse et de bâtir sa propre vision la pousse rapidement à ouvrir sa boutique. « Un jour, je me suis dit : “Tu peux écrire sur les gens qui font les nouvelles ou tu peux faire les nouvelles toi-même en faisant ton travail” », évoque-t-elle.

Après quelques années passées dans un cabinet indépendant, elle rejoint Desjardins Gestion de Patrimoine et y travaille pendant 22 ans. Elle devient la première femme gestionnaire de portefeuille de la firme à créer des portefeuilles en gestion discrétionnaire de fonds négociés en Bourse (FNB) pour ses clients.  

« Les FNB offrent une flexibilité et une efficacité coût-bénéfice qui s’alignent parfaitement avec ma stratégie d’investissement », affirme-t-elle.

En quête de nouveaux défis, Mary Hagerman rejoint Raymond James en 2019 pour « nourrir son côté entrepreneurial ». Ses modèles de portefeuilles basés sur les FNB lui valent d’être est nommée à plusieurs reprises « Canadian ETF Champion » par Wealth Management Professional.

UNE APPROCHE CENTRÉE SUR L’HUMAIN

Si Mary Hagerman excelle dans l’art de construire des portefeuilles performants, ce qui la motive réellement est l’approche humaniste. « Ce qui me passionne dans ma profession, c’est le contact humain. L’argent est intrinsèquement lié aux émotions, et comprendre cette dynamique me permet d’accompagner mes clients au-delà des simples chiffres », explique-t-elle. Cette vision l’a notamment inspirée pour écrire son livre L’Investisseur Ceinture noire, dans lequel elle compare la maîtrise financière à l’art du karaté, une discipline qu’elle pratique depuis plus de 30 ans.

Sa philosophie de gestion de patrimoine repose sur une conviction forte : « On ne peut pas être réellement heureux sans une relation saine avec l’argent ». Cette idée a conduit à la création de sa marque de commerce, Prospérité et bonheur, qui guide ses initiatives, qu’il s’agisse de gestion de portefeuille, de conférences, de sa baladodiffusion « The Prosperous and Happy Life » ou de ses chroniques publiées dans Finance et Investissement et Investment Executive.

DES RÉALISATIONS QUI INSPIRENT

Parmi ses plus grandes fiertés, Mary Hagerman cite la reconnaissance et le succès de la philosophie qui guide sa pratique depuis de nombreuses années. « Pendant la COVID-19, les gens ont pris conscience que la richesse seule ne suffit pas à garantir le bonheur. Cette période a été une occasion pour approfondir notre approche et encourager des discussions sincères avec nos clients sur leurs valeurs et objectifs », raconte-t-elle.

Son équipe chez Raymond James, composée de spécialistes internes et externes, illustre cette vision globale. Qu’il s’agisse de planification successorale, d’assurance ou même de services de soutien personnel comme la recherche de résidences pour des proches, elle s’efforce de répondre à l’ensemble des besoins de ses clients.

En parallèle, adepte de la méditation, elle souhaite continuer à promouvoir la pleine conscience dans l’industrie financière, un aspect qu’elle développe à travers des séances de méditation pour les employés de Raymond James. « La pleine conscience aide à mieux écouter et à développer son empathie, deux compétences essentielles pour réussir comme conseiller », affirme-t-elle.

UNE VISION POUR L’AVENIR

Mary Hagerman croit que l’avenir de la profession repose entre autres sur une collaboration accrue entre différents experts. « Depuis la COVID-19, nous avons appris à travailler différemment. [Désormais,] les équipes doivent intégrer davantage de spécialistes pour offrir une expérience client enrichie. Nous devons aller au-delà de la simple gestion de portefeuille et écouter nos clients pour les accompagner dans tous les aspects de leur vie », prédit-elle.

Elle estime également qu’il sera crucial que les équipes s’assurent d’intégrer des valeurs communes et une approche cohérente de l’ensemble des membres, de l’adjoint administratif à l’expert en planification successorale.

Elle est convaincue que la gestion financière ne se limite pas à maximiser les rendements. « Nous ne sommes pas des psychologues, mais nous avons le devoir d’écouter nos clients avec attention, affirme-t-elle. C’est souvent cette écoute qui ouvre la porte à des solutions globales qui vont bien au-delà de la gestion du portefeuille. »

RECONNAISSANCE MÉRITÉE

Le jury du concours Les Conseillers à l’honneur souligne le parcours impressionnant et l’engagement profond de Mary Hagerman. « Lorsque nous avons examiné la candidature de Mary Hagerman, nous avons été époustouflés par l’étendue de ses réalisations. Non seulement elle est à la tête d’une baladodiffusion influente, mais elle s’engage également activement dans la société. Pionnière des FNB, passionnée par les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance, et forte de ses 35 ans de carrière, Mary Hagerman incarne l’esprit d’innovation et de leadership. Sa capacité à redonner à la société témoigne de son engagement profond et de son impact durable dans le secteur. »

Alors que les défis financiers des Canadiens s’accentuent et que l’incertitude teinte les marchés, Mary Hagerman se distingue par son expertise, sa détermination et son approche humaine guidée par l’ambition de rendre la prospérité et le bonheur accessibles à tous.