Accompagner son client dans une transition professionnelle

Une transition professionnelle est chose courante, il y a donc fort à parier que vous aurez à guider la majorité de vos clients à travers ce changement complexe. Ces transitions peuvent être prévues et désirées, mais aussi soudaines ; il est donc bon de les planifier tout en restant prêt à réagir rapidement lorsque nécessaire.

Bien que chaque client et chaque situation soient uniques, certains principes universels peuvent aider un conseiller à offrir un accompagnement efficace. Dans un article récent, le Financial Planning fait un tour de la situation.

POURQUOI VOULOIR CHANGER ?

Lorsque votre client affirme vouloir quitter son emploi, il est important de comprendre pourquoi. Certains aspects de son travail lui déplaisent-ils ? Est-ce le nombre d’heures ? Le manque de flexibilité ? Tous ces facteurs sont à prendre en compte avant de partir ailleurs, car ils pourraient influencer la situation financière de votre client.

Par exemple, si votre client trouve qu’ils travaillent trop d’heures, il pourra certainement trouver un emploi moins exigeant. Cependant cela pourrait entraîner une réduction de salaire et entraîner des répercussions sur ses finances.

Évidemment, cela ne veut pas dire que vous devriez le dissuader de quitter son emploi actuel, mais il est important de réévaluer avec lui ses besoins financiers et d’examiner comment un changement pourrait affecter son mode de vie.Haut du formulaire

Avant de sauter sur une autre offre d’emploi, invitez votre client à également considérer les éventuels déplacements géographiques, les changements dans la dynamique familiale qu’un tel bouleversement impliquerait et à l’impact de son rôle actuel sur son sentiment d’identité.

Les projections peuvent atténuer le stress de la transition et faire également en sorte que celle-ci se déroule en douceur.

CONSTITUER UN FONDS D’URGENCE

Vos clients devraient tous avoir un fonds d’urgence, mais cela est d’autant plus important lors d’un changement de carrière. Ce fonds permet de compenser les pertes de salaires, mais aussi les changements au niveau des assurances et des prestations dont votre client ne bénéficiera plus.

Si le client perçoit des revenus réduits, il pourrait éventuellement puiser dans son fonds d’urgence pour combler temporairement le manque à gagner, tout en réévaluant ses dépenses.

En cas de transition soudaine, il est crucial d’organiser une discussion avec le client pour s’assurer qu’il dispose d’assez de liquidités et déterminer s’il faut ou non retirer de l’argent de son portefeuille de placement.

S’ADAPTER À LA TRANSITION

Certains clients vont affirmer qu’ils pourront tout à fait se faire à une transition de salaire, mais faites attention, car c’est souvent plus facile à dire qu’à faire.

Avant de les laisser se lancer dans l’aventure, montrez-leur tout ce que cela représente. Faites un tour des avantages sociaux dont il bénéficie actuellement et de ses dépenses et évaluez ce que les nouveaux avantages et le nouveau salaire impliqueraient. Cela lui permettra de prendre une décision plus éclairée.

Une fois la transition effectuée, prévoyez une rencontre avec votre client. Il pourra alors vous mettre au courant des derniers détails qui vous permettront de mettre à jour sa situation financière et ses objectifs à long terme.