Et si vous étiez soupçonné d’être un fraudeur ?

Un jour ou l’autre, tout conseiller est susceptible de recevoir une demande qui sort de l’ordinaire de la part de ses clients. Dans cette série d’articles, des professionnels partagent leurs expériences et les leçons qu’ils en ont tirées.

Ces dernières années, les tentatives de fraudes ont explosé, tout comme la variété des stratagèmes. Que ce soit un appel ou un courriel, une tentative d’escroquerie peut s’avérer difficile à reconnaître, met d’ailleurs en garde l’Autorité des marchés financiers sur son site internet. « Souvent lors de ce type de stratagème, le fraudeur tente par tous les moyens de vous solliciter en prétendant être un représentant inscrit ou un expert en investissement », peut-on y lire.

La prudence est donc de mise et Anabelle Corbeil, conseillère associée en gestion de patrimoine au sein de Corbeil Boudreau, Groupe financier, a pu constater le sérieux avec lequel des clients de la firme liée à la Financière Banque Nationale se méfient de ces potentielles menaces. « Ce qui est un très bon réflexe », convient-elle. 

Anabelle Corbeil a grandi au cœur de l’entreprise familiale fondée par son grand-père, Robert Corbeil, il y a plus de 40 ans. En mai 2020, elle a fait ses premiers pas dans l’équipe, d’abord à temps partiel pour finir son baccalauréat, puis sa maîtrise en fiscalité, avant de se consacrer pleinement à la gestion de patrimoine.

Anabelle Corbeil est maintenant pleinement investie dans son rôle de conseillère tout en poursuivant la mission de l’entreprise familiale. Corbeil Boudreau, Groupe financier, qui est dirigée depuis maintenant plusieurs années par son père, Marc Corbeil, et Isabelle Boudreau, la fille de Monette Litalien, associé de longue date de son grand-père.

C’est dans ce contexte qu’elle a communiqué, voilà quelques années, avec une cliente habituellement desservie par son père. « Cette cliente avait signalé à mon père que son fils souhaitait investir avec nous. Mon père trouvait qu’il s’agissait d’une excellente occasion pour que je la contacte afin de me présenter et développer cette nouvelle relation d’affaires », raconte-t-elle.

« La situation était d’autant plus particulière que les parents de cette cliente étaient initialement des clients de mon grand-père », ajoute Anabelle Corbeil, qui voyait dans cette démarche une belle illustration en matière de pérennité au sein de Corbeil Boudreau, Groupe financier.

Cependant la rencontre n’a pas débuté sous les meilleurs auspices. Lorsqu’Anabelle a appelé la cliente et s’est présentée, cette dernière a tenté de la mettre en attente, « mais je continuais de l’entendre parler », dit-elle. Ainsi, elle pouvait entendre la cliente expliquer à une autre personne qu’elle était en ligne avec « quelqu’un qui disait s’appeler Corbeil et appeler de la firme de placements ». La cliente s’inquiétait que ce ne soit pas leur conseiller de longue date, Marc Corbeil, qui lui téléphonait, et soupçonnait une tentative de fraude.

La cliente a exposé ensuite la situation à son fils.

Après différents conciliabules, la cliente a repris la conversation avec Anabelle Corbeil. Celle-ci s’est alors empressée de lui expliquer qu’elle était la fille de leur conseiller, Marc Corbeil. Elle lui a indiqué que ce dernier lui avait fait part de l’intérêt de leur fils en matière d’investissement. Elle a ensuite invité la dame à consulter le site internet de Corbeil Boudreau, Groupe financier, afin qu’elle constate qu’elle était bien une employée de la firme, et qu’elle était réellement la fille de Marc Corbeil. Elle l’a finalement invitée à poursuivre la conversation après l’avoir rappelée au numéro de téléphone figurant sur le site internet, afin de démontrer que cet appel était bien légitime.

« Bien évidemment, l’histoire s’est bien terminée, indique Anabelle Corbeil. Je comprends aussi la méfiance dont cette cliente a fait preuve, puisque nous ne nous étions jamais parlé auparavant, même si mon père avait déjà pris la peine de parler de moi à ses clients au fil du temps. »

Récemment, la même cliente a fait part de son intérêt à cotiser à un régime enregistré d’épargne-études pour l’enfant à venir de son fils. Et Anabelle se réjouit de constater que Corbeil Boudreau, Groupe financier, servira bientôt ni plus ni moins qu’une quatrième génération au sein de cette famille.