Family offices : nouvelle génération, nouvelles priorités

La transition d’une génération à l’autre oriente les family offices nord-américains vers de nouvelles allocations d’actifs.

L’essor des family offices se trouve à un tournant au moment où la génération des fondateurs passe le flambeau à la génération suivante.

Selon un sondage mené par la firme Ocorian auprès de bureaux de gestion de patrimoine situés aux États-Unis, au Canada, aux Bermudes et aux îles Caïmans, 93 % des professionnels des family offices reconnaissent l’existence de différences générationnelles au sein de leurs familles. Un professionnel sur trois (33 %) considère même que ces différences sont significatives.

La principale différence entre les générations réside dans l’approche des actifs numériques, selon près de sept professionnels sur dix (68 %). Une autre distinction notable (52 %) concerne l’investissement ESG (environnement, social et gouvernance) et l’investissement d’impact. Ils sont presque aussi nombreux (50 %) à constater des différences quant à l’importance accordée à l’investissement dans les marchés privés. Enfin, l’allocation d’actifs et la stratégie d’investissement (34 %) suscitent elles aussi la controverse entre les générations.

Par ailleurs, les professionnels des family offices nord-américains sont presque unanimes (92 %) pour signaler que leur plus grand défi est de s’assurer qu’ils mettent en place la bonne gouvernance pour répondre aux besoins et aux attentes des membres de la famille. D’ailleurs, les trois quarts de ces professionnels (77 %) observent que leurs family offices sont devenus plus professionnels dans leur fonctionnement et leur structure au cours des cinq dernières années… tandis que les 23 % restants affirment que leurs bureaux de gestion de patrimoine avaient déjà une organisation professionnelle.