La valeur d’un conseiller diminue d’une année sur l’autre

Les conseillers en services financiers canadiens offrent une valeur de 3,52 % à leurs clients en leur fournissant des services complets de gestion de patrimoine, selon une étude d’Investissements Russell Canada, dont le siège social est à Toronto.

Cela représente plus du double des frais de conseil habituels, qui s’élèvent à 1,50 %, selon la neuvième étude annuelle de la société sur la valeur d’un conseiller, qui a été publiée récemment.

L’étude est parvenue à ce chiffre de 3,52 % en calculant les rendements supplémentaires générés par un conseiller humain dans quatre catégories :

• coaching comportemental,
• planification personnalisée du patrimoine familial,
• planification et investissement intelligents sur le plan fiscal,
• et rééquilibrage actif et répartition de l’actif.

Parmi ces catégories, c’est le coaching comportemental qui apporte la plus grande valeur ajoutée (1,43 %).

« Empêcher les investisseurs de suivre leur cœur et non leur tête est l’un des rôles les plus importants que joue un conseiller. Et chaque année, ce rôle de coach comportemental fournit invariablement la valeur la plus élevée dans notre formule », constate Russell Investments dans son rapport.

La planification personnalisée du patrimoine familial a ajouté 1,13 % de valeur, suivie par la planification et l’investissement intelligents sur le plan fiscal (0,68 %), et le rééquilibrage actif et l’allocation d’actifs (0,28 %).

« Notre étude quantifie avec force notre conviction quant à la valeur que les conseillers apportent à leurs clients », souligne Danny Kabeya, directeur divisionnaire du secteur des solutions pour conseillers et intermédiaires d’Investissements Russell Canada, dans un communiqué de presse.

« Le travail d’un conseiller, qui guide ses clients de manière globale dans les moments décisifs de leur vie, veille à ce que les investissements correspondent à leurs objectifs, apporte son expertise en matière de fiscalité et d’assurance, et planifie leur retraite, leurs besoins en matière de soins de longue durée et leur succession — parmi une myriade d’autres services — ajoute de la valeur. »

La valeur des conseils a légèrement diminué au cours des dernières années. Dans le rapport 2023 d’Investissements Russell, elle était documentée à 3,90 %, et en 2022, elle était de 3,95 %.