Le moment est venu de parler diversification

Bien qu’une baisse des marchés soit toujours désagréable, elle peut avoir des avantages. Plutôt que de vous concentrer sur les pertes potentielles des portefeuilles de vos clients, utilisez cette occasion pour leur rappeler les bienfaits de la diversification.

La récente baisse des marchés a été une leçon difficile pour les investisseurs avides de profits faciles. Toutefois, les conseillers ont pu en profiter pour rappeler certaines leçons de base à leur client, rapporte Financial Planning.    

Les experts ont pu démontrer à leurs clients inquiets des pertes dans la partie actions de leurs portefeuilles l’importance d’investir dans d’autres actifs pour équilibrer le portefeuille et minimiser les pertes importantes.

Même si la diversification est une stratégie recommandée, il est difficile de mettre en avant ses avantages lorsque les marchés sont en pleine forme, comme ils l’ont été récemment. De nombreux clients préfèrent voir leur portefeuille suivre la montée des marchés et ont contacté leur conseiller pour comprendre pourquoi ces derniers n’investissaient pas dans les titres populaires du moment.

Le ralentissement actuel est donc un excellent rappel.

ATTENTION AUX « SEPT MAGNIFIQUES »

Ce mouvement des marchés a également permis aux conseillers qu’il n’est jamais bon d’investir massivement dans des valeurs de croissance populaires, comme les « Sept Magnifiques ». Ce groupe derrière lequel on retrouve le groupe Alphabet (Google), Amazon, Apple, Meta Platforms (Facebook), Microsoft, Nvidia et Tesla a largement contribué au marché haussier de l’année écoulée.

Toutefois, les actions de ces grandes entreprises ont été sévèrement affectées par les récentes baisses, confirmant aux clients que leur conseiller avait raison de les mettre en garde contre une telle concentration et de ne pas parier exclusivement sur ces valeurs.

PEU D’APPELS DE CLIENTS ?

Si vous n’avez pas reçu d’appels paniqués de la part de vos clients, c’est une bonne nouvelle. Cela prouve bien que vous faites bien votre travail. Ces derniers savent ainsi que vous diversifiez bien les actifs de leur portefeuille et ont compris, certainement grâce à vous, qu’investir sur les marchés se faisait à long terme et non à court terme.

Toutefois, si vous recevez de tes appels de vos clients, rappelez-leur que ces fluctuations temporaires n’affectent pas leurs objectifs à long terme et conseillez-leur de se détacher des médias, comme la télévision et les réseaux sociaux. Cela les aidera à éviter des décisions impulsives et mal avisées.