L’IA oui, mais pas pour les communications personnelles

Tant les clients que les professionnels apprécient l’aide fournie par l’intelligence artificielle (IA) ainsi que le gain de temps qu’elle permet. Toutefois, ils estiment que certaines tâches doivent encore être accomplies par des êtres humains, notamment en ce qui concerne les communications personnelles et la construction de portefeuille, conclut la récente enquête 2024 Investor Survey : Insights for a Brighter Future de Janus Henderson Investors, rapportée par Financial planning.

Selon l’enquête, la grande majorité des sondés travaillant avec un conseiller se sentent à l’aise ou neutres quant à ce que ce professionnel utilise la technologie de l’IA pour produire du contenu éducatif (85 %) ou pour l’aider dans les tâches administratives (83 %). Mais, 36 % des répondants s’opposeraient à ce que cette technologie soit utilisée pour faire des recommandations d’investissement et 44 % seraient fâchés d’apprendre que leur conseiller l’utilise pour répondre à leurs textes ou courriels.

Les conseillers, de leur côté, disent utiliser l’IA notamment pour la prise de notes, les résumées, les transcriptions, les suivis et même la modélisation. Mais malgré le soutien que leur apporte cette technologie, ils soulignent que celle-ci ne remplace pas l’élément humain qui est au cœur de la relation avec le client.

Toutefois, lorsque vient le temps de réaliser des tâches routinières, l’IA est vite devenue un incontournable. Celle-ci fournit une aide précieuse notamment pour rédiger des bulletins d’information réécrire des articles ou rechercher rapidement des détails sur les codes fiscaux et les mises à jour juridiques. Grâce à l’IA, il est possible de produire des articles plus informatifs, des cahiers des charges clairs et concis, ainsi que des réponses efficaces aux courriels moins personnels.

L’IA peut aussi être très utile quand vient le temps de prendre des notes ou de résumer une réunion, ce qui permet aux conseillers de se concentrer davantage sur l’écoute lors des rencontres avec les clients. Ainsi, les conseillers n’ont pas besoin de prendre de notes eux-mêmes, car la technologie le fait pour eux. Cela facilite également le respect des exigences de conformité, puisque les résumés des réunions, générés par l’IA, peuvent être rédigés rapidement et envoyés facilement.

Cette technologie peut également être d’une grande aide quand vient le temps de faire une vidéo. Elle peut ainsi générer des sous-titres automatiques et une transcription.

SON UTILITÉ EN PLANIFICATION ET DANS LA CONSTRUCTION DE PORTEFEUILLE

L’IA peut également s’avérer très utile pour la construction du portefeuille d’un client ou sa planification financière. Elle permet d’accomplir certaines tâches, habituellement longues et complexes, de manière presque instantanée.

Certains experts l’utilisent ainsi pour la modélisation lorsqu’il y a des changements dans la législation ou des mises à jour de produits. Elle permet d’identifier rapidement les clients qui pourraient potentiellement être affectés par les changements de législation et fournit des informations pour les aider à prendre des décisions.

L’IA peut également évaluer si l’âge de la retraite déterminé par le client est optimal en matière de sécurité sociale. Le modèle d’IA examine les montants prévus de sécurité sociale pour évaluer la pertinence de commencer à percevoir les prestations à cet âge.

Cette technologie peut aussi soutenir le conseiller quand vient le temps de construire le portefeuille de son client. Celle-ci peut comparer très rapidement les différents produits disponibles, ce qui permet de gérer efficacement la vaste gamme d’options. Elle fournit des données, ce qui permet au conseiller de se sentir plus confiant dans les propositions faites aux clients.

L’IA ne peut toutefois pas remplacer le conseiller. Souvent, elle s’appuie sur des informations datant de quelques années en arrière, elle peut donc se tromper. Il est ainsi plus que nécessaire que le conseiller effectue une validation pour corriger ses erreurs.

Sans compter qu’elle n’est d’aucune utilité pour les relations humaines.

En conclusion, pour que l’IA puisse offrir une aide inestimable, elle doit être utilisée avec prudence et discernement.