Un coach de vie pour la retraite

De plus en plus de conseillers suggèrent à leurs clients de faire appel aux services de coachs spécialisés en style de vie et en retraite afin de les aider à gérer les aspects émotionnels et pratiques de ces années importantes, selon un article d’Investopedia.

En collaborant avec des coachs externes ou en développant vos propres compétences en coaching, vous pouvez mieux répondre aux préoccupations non financières des clients retraités, comme l’anxiété liée à la gestion du temps libre et à l’isolement social ou le risque de dépression après une vie professionnelle bien remplie.

Cette approche intégrée comporte des conseils sur divers aspects non financiers, tels que la carrière, les relations, l’épanouissement personnel et le bien-être général. Elle vise à aider les clients à clarifier leurs objectifs de vie, à identifier leurs valeurs et leurs priorités, et à élaborer un plan alignant leurs décisions financières avec le mode de vie qu’ils souhaitent à la retraite, indique Investopedia.

PLANIFIER LA VIE À LA RETRAITE

Le coaching de style de vie fournit des conseils sur mesure et axés sur les objectifs, qui vont au-delà de la simple question : « Aurai-je assez d’argent pour ma retraite ». Selon Jay Zigmont, fondateur de Childfree Wealth, cette approche se concentre d’abord sur la planification de la vie, puis sur la planification des finances, et enfin sur la planification fiscale et successorale.

La première étape consiste à examiner les préoccupations des clients à la retraite, leurs objectifs et leurs projets. La gestion du temps à la retraite est essentielle, signale David Buck, coach certifié en matière de style de vie à la retraite. Il ne s’agit pas seulement d’occuper le temps autrefois consacré au travail, mais de structurer les journées en fonction des intérêts, du mode de vie, des engagements et des besoins sociaux des clients. Trouver un nouveau sens à la vie à la retraite nécessite du temps et des efforts, souligne le spécialiste dans Investopedia.

L’expertise d’un coach de retraite peut aussi être utile pour aider les couples à mieux communiquer leurs objectifs et leurs attentes. Elle peut aider les conseillers à devenir plus empathiques et de mieux comprendre les besoins de leurs clients.

AU-DELÀ DE LA TRADITIONNELLE LISTE D’ÉPICERIE

Souvent, les clients ont une liste standard d’objectifs pour la retraite incluant des voyages, du travail à la pige ou des loisirs. Pour personnaliser cette liste, concentrez les séances de planification sur trois points principaux :

• Orientation vers l’avenir : Repérer ce que les clients veulent entreprendre, qu’il s’agisse de voyages, de loisirs, de bénévolat, un d’un projet d’entreprise. L’important est de les amener à envisager ce qu’ils peuvent faire dans l’avenir plutôt que de contemplé ce qu’ils laissent derrière eux.
• Planification quotidienne : Encouragez-les à visualiser leur première journée, leur première semaine, leur premier mois, leur première année de retraite. Se concentrer sur des activités quotidiennes modestes est souvent plus satisfaisant.
• Préférences personnelles : Discutez des activités qu’ils aiment ou détestent faire. Par exemple, s’ils n’aiment pas tondre la pelouse, peut être que la vie en condo serait plus adaptée. Ils adorent regarder des séries ? Du temps pour cette passion pourrait les combler.

Collaborer avec des coachs en matière de style de vie et de retraite peut vous aider à mieux accompagner les clients vers une retraite heureuse et épanouie, en tenant compte de leur bien-être général au-delà des aspects financiers.