Les régimes de retraite : un jargon mal compris

La majorité des participants des régimes de retraite américains ne comprennent pas la signification du jargon de base dans le domaine, révèle une nouvelle étude menée par la firme Cerulli et reprise par Avantages.

La majorité des participants aux régimes de retraite à cotisations déterminées (CD) ne comprennent pas adéquatement le vocabulaire utilisé, un obstacle important quand vient le moment de prendre des décisions éclairées.

Ainsi, deux tiers des répondants se sont trompés de définitions dans l’enquête de Cerulli pour ce qui est de la définition correcte des fonds à date cible (67 %) et des comptes gérés (71 %).

Cette méconnaissance les empêche d’adopter une stratégie optimale en matière d’investissement et de revenu de retraite, prévient l’étude.

À la lumière de ces résultats, pas étonnant de découvrir que 70 % des répondants estiment qu’un professionnel de la finance pourrait mieux gérer leurs actifs de retraite. En fait, la moitié des sondés aimeraient parler à un conseiller en services financiers pour obtenir des conseils en la matière.

Shawn O’Brien, directeur chez Cerulli, estime que ce problème de vocabulaire est un des plus grands défis des régimes CD. « Naviguer dans un jargon de l’industrie peu familier, utilisé pour décrire les produits et services qu’ils offrent, peut être déroutant, même pour les participants les mieux informés », conclut-il.