Une nouvelle offre de formation en valeurs mobilières axée sur les compétences 

FP Canada et l’Institut de planification financière (Institut) ont lancé de nouveaux cours en valeurs mobilières ainsi que des outils qui vont au-delà du cadre de la simple préparation aux examens de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI).

Cette initiative s’inscrit dans la foulée de l’adoption, par l’OCRI, d’un nouveau modèle d’assurance des compétences pour l’inscription comme représentant en placement (RP) et représentant inscrit (RI), entré en vigueur le 1^er janvier.

Ainsi, il n’est plus nécessaire de suivre des cours obligatoires avant les examens, « ce qui permet aux candidats de bénéficier d’une plus grande flexibilité dans leur préparation », indique l’OCRI sur son site Web. Toutefois, les candidats doivent réussir les examens validant les connaissances et compétences essentielles pour exercer dans le secteur des valeurs mobilières, à savoir :

• l’Examen réglementaire canadien sur les investissements (ERCI)
• et l’Examen sur les valeurs mobilières — clients de détail.

Le premier examen, obligatoire pour toute personne désirant s’inscrire comme RP ou RI, porte sur les fondamentaux des marchés financiers et de la réglementation en valeurs mobilières au Canada, ainsi que sur les connaissances fondamentales requises pour négocier des valeurs mobilières, précise l’Institut sur son site.

Le second examen est exigé en complément de l’ERCI pour toute personne souhaitant s’inscrire comme RI. Il vérifie les compétences et les connaissances nécessaires pour évaluer la convenance et formuler des recommandations à la clientèle.

UNE OFFRE DE FORMATION ADAPTÉE AUX EXIGENCES ACTUELLES

« Ces récentes modifications réglementaires apportées par l’OCRI ont offert à l’Institut de planification financière, reconnu pour la qualité de ses formations, une belle opportunité », déclare Caroline Champagne, présidente et cheffe de la direction de l’Institut.

« Auparavant, rappelle Mme Champagne, les gens qui voulaient devenir représentants en placement ou représentant inscrit devaient suivre les cours offerts par le CSI[1]. L’OCRI a décidé de changer son modèle d’examen ou son modèle d’affaires […], de sorte que, maintenant, ce n’est qu’un examen qui doit être réussi. Les candidats peuvent choisir de relever ce défi de façon autonome ou de faire appel à notre offre de cours pour les épauler dans la réussite des examens de l’OCRI. »

UN MODÈLE AXÉ SUR LES COMPÉTENCES

« Le nouveau modèle d’assurance des compétences de l’OCRI visant les personnes autorisées des courtiers en placement vise à garantir des normes de compétences élevées qui, à leur tour, contribuent à renforcer la protection des investisseurs et à favoriser des marchés financiers canadiens plus sains », souligne l’organisme sur son site.

Ce changement de modèle a pour objectif de permettre aux RP et aux RI d’acquérir non seulement des compétences techniques, mais aussi des compétences relationnelles utiles lors de l’interaction avec la clientèle.

« C’est l’orientation que l’OCRI a voulu donner aux compétences qui sont davantage axées vers le client et la qualité du conseil. Alors, au-delà des compétences techniques, il y a le conseil et le client. Il faut être à son écoute et s’assurer de la convenance des produits qui lui sont proposés », explique Caroline Champagne.

« En fait, il y a les deux volets, soit le volet technique et réglementaire et le volet relations avec la clientèle. Donc, c’est sûr que, oui, on le fait dans l’intérêt du client, mais on veut aussi s’assurer de respecter les règles en place et tout faire de façon conforme », ajoute François Lucas-Cardona, conseiller principal, développement et qualité de la pratique à l’Institut.

UN PARCOURS FLEXIBLE ET PERSONNALISÉ

Fruit d’une étroite collaboration, les cours en valeurs mobilières et les outils de préparation aux examens ont été élaborés par FP Canada Institute, puis adaptés par l’Institut. L’Institut offre des formations en français pour tout le Canada et en anglais au Québec. FP Canada offre la formation en anglais dans le reste du Canada.

L’offre de formation se distingue par sa flexibilité : les participants peuvent sélectionner seulement les cours dont ils ont besoin ou opter pour l’ensemble ERCI, ou encore pour le parcours destiné aux clients de détail (en vue de l’Examen sur les valeurs mobilières — clients de détail).

Les cours en ligne se déroulent de façon asynchrone et durent chacun cinq heures. Le premier examen comporte quatre cours, soit un total de 20 heures, et le second examen, sept cours, ce qui représente 35 heures au total. Suivant la date d’achat, le candidat a au maximum une année pour compléter la formation.

DES OUTILS INNOVANTS POUR MAXIMISER LA RÉUSSITE

L’une des grandes nouveautés réside dans l’intégration d’un outil d’autoévaluation permettant au participant d’évaluer ses connaissances au préalable.

« Cet outil de diagnostic permet aux gens d’identifier s’il y a certains sujets qu’ils maîtrisent moins bien que d’autres. Si c’est le cas, on peut leur recommander certains cours pour se préparer adéquatement à l’un ou l’autre des examens », explique M. Lucas-Cardona.

Une banque de questions pratiques est également proposée afin d’aider les candidats à se préparer à chacun des examens, en testant leurs connaissances quant aux compétences acquises.

POUR SE PERFECTIONNER OU AMORCER UNE NOUVELLE CARRIÈRE

Quelques jours après le lancement de l’offre de formation, les inscriptions sur le site de l’Institut allaient déjà bon train.

Il existe « une grande demande et un réel besoin parmi les professionnels désireux d’approfondir leurs compétences dans le domaine des services financiers », commente Caroline Champagne. Elle précise que cette formation constitue également une valeur ajoutée pour les planificateurs financiers souhaitant compléter leur parcours. D’ailleurs, « chaque cours en valeurs mobilières donne droit à des unités de formation continue reconnues par l’Institut pour les planificateurs financiers ».

Les cours en valeurs mobilières s’adressent aussi aux personnes qui souhaitent entreprendre une carrière en services financiers.

« Ce sont des professions, des métiers où il y a énormément de belles opportunités. Et les conditions de travail sont excellentes. Alors, c’est un beau chemin aussi pour les jeunes qui voudraient s’intéresser à ces milieux », dit-elle.

Le principal avantage de ce nouveau modèle d’assurance de compétences est clair, estime la présidente et cheffe de la direction de l’Institut

« Cela va garantir aux clients d’avoir toujours un service de meilleure qualité lorsqu’ils font affaire avec des représentants en placement et des représentants inscrits. La confiance repose là-dessus », conclut-elle.

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[1] Canadian Securities Institute.