Attention aux fraudes sentimentales !

Panneau de signalisation avec un Tracé de détourage — XtockImages / iStock

Le Centre antifraude du Canada (CAFC) et l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) viennent de publier un communiqué afin de sensibiliser la population canadienne aux menaces croissantes de fraudes sentimentales et d’investissement.

En effet, le CAFC note une hausse des fraudes sentimentales et d’investissement, une méthode parfois désignée par le terme anglais pig butchering (la boucherie), puisqu’elle vise à dérober tout l’argent d’une victime plutôt que de petites sommes à plusieurs victimes.

DES STRATAGÈMES BIEN RODÉS

D’abord, les fraudeurs entrent en contact avec une victime au moyen d’une application de rencontre ou des médias sociaux.

Ils pourraient alors tenter de se lier d’amitié avec la victime ou de nouer une relation amoureuse en ligne, ou se faire passer pour des conseillers en investissement légitimes, misant sur une relation à long terme.

Une fois la confiance installée, ils proposent à la victime d’investir dans une offre, souvent liée à des cryptoactifs, en lui disant qu’elle s’enrichira. Pour l’appâter, ils recourent à de fausses plateformes de négociation en ligne et la persuadent de virer des fonds ou de la cryptomonnaie dans leur compte.

Lorsqu’un montant important d’argent ou de cryptoactifs est envoyé, ils coupent tout contact avec la victime et il est souvent impossible pour celle-ci de retirer ou de récupérer son argent.Dans certains cas, lorsqu’elle demande à être remboursée, les fraudeurs acceptent, mais exigent des fonds supplémentaires pour payer de prétendus frais et taxes, puis disparaissent.En outre, de nouvelles entités pourraient aussi communiquer avec la victime pour l’aider à récupérer ses fonds moyennant une commission, ce qui représente une autre forme de fraude.

DES FRAUDES COÛTEUSES

Ces fraudes font appel à des tactiques de manipulation sociale et financière pour exploiter l’intérêt et le manque de connaissance du public quant aux cryptoactifs, signale le CAFC.Résultat : les victimes finissent par transférer des sommes d’argent de plus en plus importantes.

Or, souvent, elles perdent la majeure partie, voire tout leur argent. Selon l’organisme, les auteurs de fraudes sentimentales et d’investissement font souvent partie d’organisations criminelles opérant à l’étranger et ont causé des pertes individuelles importantes, parfois supérieures à un million de dollars (M$).

Au Canada, les offres frauduleuses de placement ont entraîné des pertes de 309,4 M$ en 2023, ce qui en fait la catégorie de pertes signalées au CAFC la plus importante en 2023.Les pertes totales liées aux médias sociaux signalées au CAFC en 2023 s’élèvent à 172 M$.

DES CONSEILS POUR SE PROTÉGER

Méfiez-vous des messages non sollicités dans des médias sociaux ou des messages textes envoyés à un « mauvais numéro », surtout si l’expéditeur cherche à nouer un lien avec vous.
Évitez d’investir en vous basant uniquement sur les conseils d’une personne rencontrée en ligne. Consultez un professionnel agréé du milieu financier, si nécessaire.
Usez de prudence si une personne rencontrée en ligne vous propose d’investir dans des cryptomonnaies ou de transférer des fonds à une certaine plateforme.
Méfiez-vous des promesses de rendement élevé, rapide et peu risqué.
Signalez tout ce qui semble être une offre frauduleuse de placement à l’OCRI, au CAFC et à la police locale.

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