CIFP et Advocis retirés de la liste des formateurs de FP Canada

Les étudiants visant l’obtention des titres de planificateur financier par FP Canada ont deux options de moins pour obtenir la formation technique nécessaire à l’obtention de ces titres, mais aussi une option supplémentaire offerte par FP Canada même.

À compter du 28 septembre, Canadian Institute of Financial Planning (CIFP) et Advocis ne rempliront plus les exigences en matière de formation technique pour les titres de planificateur financier agréé (Certified Financial Planner) et de planificateur financier associé qualifié (Qualified Associate Financial Planner), indique FP Canada sur son site Web, qui propose des options de transition.

Ce changement survient après que FP Canada a internalisé sa formation technique l’an dernier et sa formation professionnelle en 2019. Ce changement permet à l’organisme de certification de fournir une programmation de bout en bout pour ses désignations.

Cependant, les fournisseurs nationaux de formation — Advocis et le CIFP, ainsi que l’Institut canadien des valeurs mobilières (CSI) et le Business Career College (BCC) — ont été encouragés l’année dernière à présenter une nouvelle demande pour fournir une formation technique. Alexandra Macqueen, vice-présidente de l’apprentissage, du perfectionnement et de la pratique professionnelle chez FP Canada, a déclaré à Advisor.ca à l’époque que « la concurrence est saine ».

CSI et BCC sont maintenant les seuls fournisseurs nationaux d’éducation pour les titres de FP Canada. (Les établissements d’enseignement postsecondaire dispensent également la formation technique nécessaire à l’obtention des titres).

FP Canada a indiqué à Advisor.ca par courriel qu’elle avait avisé le CIFP « au printemps » que son statut en tant que fournisseur de formation technique approuvé prendrait fin en septembre.

« Au début de cette année (2024), notre statut en tant que fournisseur de formation national a été renouvelé, mais peu de temps après le lancement de notre titre de planificateur financier agréé, nous avons reçu une lettre stipulant que le CIFP ne serait plus un fournisseur de formation national approuvé », a rapporté Keith Costello, président et chef de la direction du CIFP dans un courriel.

La déclaration de FP Canada indique que, ayant établi ses propres programmes de formation, elle « dispose maintenant d’une formation professionnelle et technique qui couvre les connaissances et les compétences requises des planificateurs financiers certifiés par FP Canada, ainsi que d’une surveillance directe en ce qui concerne les améliorations, les mises à jour et l’intégrité du programme, y compris la surveillance de la conduite des étudiants et de l’honnêteté académique. »

Le nouveau titre de planificateur financier agréé du CIFP, lancé en mars, a obtenu l’approbation de l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) relative à l’utilisation du terme « planificateur financier » dans le cadre de la certification des titres professionnels. L’industrie a rapidement réagi, plusieurs critiques affirmant que ce titre pouvait être confondu avec celui de planificateur financier agréé que FP Canada supervise.

Par la suite, le CIFP a déposé une plainte contre FP Canada en avril, alléguant notamment une rupture d’accord et une dépréciation de l’achalandage. (En juin, FP Canada a déclaré qu’elle n’était pas tenue de prendre des mesures pour régler le litige à ce moment-là).

FP Canada a aussi annoncé qu’il ne reconnaissait plus Advocis comme fournisseur agréé de la formation technique nécessaire à l’obtention de ses titres. FP Canada a indiqué qu’elle en avait Advocis.

Advocis n’a pas répondu à une demande de commentaires avant la publication du présent article. Une lettre envoyée aux membres d’Advocis la semaine dernière indiquait que l’association était engagée dans l’élaboration d’un plan de redressement après avoir stabilisé ses flux de trésorerie pour faire face aux difficultés de liquidités rencontrées en 2022. L’association a déclaré que ses priorités étaient ses offres de formation continue, son code de conduite et le renforcement de sa communauté.

La lettre ne mentionne pas la certification des titres, les titres approuvés — y compris les deux qu’elle supervise en tant qu’organisme d’accréditation en Ontario — ou la formation en vue de l’obtention d’un titre.

FP Canada a déclaré qu’elle aiderait les étudiants actuellement inscrits auprès d’Advocis ou du CIFP à suivre la formation technique nécessaire à l’obtention de ses titres, sans interruption ni frais supplémentaires.

« Nous fournirons un soutien à tous les étudiants d’Advocis ou du CIFP qui en feront la demande, indique le communiqué de l’organisme de certification. Les étudiants peuvent s’adresser à FP Canada pour obtenir de plus amples renseignements. »