Conseiller-robot : Vanguard diminue le seuil d’investissement minimum

Le 4 septembre, Vanguard a annoncé qu’elle étendrait les services de son conseiller-robot, Digital Advisor, aux petits investisseurs. La firme a ainsi considérablement réduit le seuil d’investissement minimum, le faisant passer de 3 000 $ à seulement 100 $, rapporte Financial Planning.

Vanguard espère ainsi attirer davantage d’investisseurs autonomes, qui sont précisément les utilisateurs habituels de services de conseil numérique. La firme vise également à séduire les jeunes générations, qui sont particulièrement à l’aise avec les outils d’investissement numériques et les considèrent souvent comme une porte d’entrée plus accessible dans le monde de l’investissement.

« L’abaissement de l’investissement minimum pour Vanguard Digital Advisor est une étape importante dans nos efforts pour élargir l’accès des investisseurs au conseil et leur donner les moyens d’agir plus tôt dans leur parcours financier, explique Brian Concannon, responsable de Vanguard Digital Advisor. Nous pensons que les conseils renforcent la capacité des investisseurs à gérer leurs finances personnelles et leurs besoins d’investissement, et qu’ils peuvent conduire à de meilleurs résultats d’investissement. »

Cette décision intervient alors que l’on s’attend à un grand transfert de richesses vers les jeunes générations qui commencent justement le plus souvent à investir par eux-mêmes avant de demander des conseils plus personnalisés.

Dernièrement, Vanguard a également renforcé sa plateforme Digital Advisor, lancée en 2020, pour y offrir un coaching financier plus personnalisé ainsi que des options de portefeuille plus larges et une planification rationalisée des couples.

« Nous comprenons que les besoins de nos investisseurs sont en constante évolution, et nous sommes déterminés à faire évoluer et à innover continuellement nos offres de conseil pour s’assurer que les clients disposent des outils, des conseils et, surtout, de l’accès dont ils ont besoin pour atteindre leurs objectifs financiers », affirme Doug Mento, responsable de Vanguard Advice, dans le communiqué.