Des dirigeants de fintech auraient dupé une firme de capital-investissement

Une firme américaine de capital-investissement aurait été fraudée de 20 millions de dollars américains (M$ US) par une entreprise de technologie financière qui aurait déformé la réalité de sa technologie et de sa situation financière, selon les autorités américaines, qui ont porté des accusations contre deux des fondateurs de la fintech.

L’ancien chef de la direction de la jeune pousse Mozaic Payment System, Marcus Cobb, ainsi que la cofondatrice et vice-présidente principale de l’entreprise, Rachel Knepp, ont tous deux été accusés de complot en vue de commettre une fraude électronique, relativement au financement de capital de risque qu’ils ont obtenu auprès d’une firme d’investissement établie à Boston.

L’entreprise affirmait disposer d’une technologie permettant de traiter des paiements de redevances. Selon un acte d’accusation, bien que la technologie ne fonctionnait pas et que l’entreprise ne générait aucun revenu, les dirigeants auraient, en 2023, obtenu un financement auprès d’une firme de capital-investissement en présentant de fausses informations financières.

Plus précisément, il est allégué que, pour sécuriser ce financement, ils ont fabriqué des relevés bancaires et des états financiers montrant faussement que l’entreprise augmentait ses revenus et disposait de liquidités croissantes.

Afin de maintenir le stratagème, les dirigeants auraient continué de fournir de faux états financiers à la firme d’investissement jusqu’à ce que celle-ci découvre la fraude alléguée au début de 2025.

Marcus Cobb a été inculpé par un grand jury fédéral à Boston le 20 novembre et a été arrêté à Chicago la semaine dernière. Rachel Knepp a également été inculpée le mois dernier et a plaidé coupable devant un tribunal fédéral, ont indiqué les autorités américaines. Sa sentence est prévue pour le 19 février. Marcus Cobb doit comparaître devant le tribunal le 8 janvier.

Les allégations visant Marcus Cobb n’ont pas été prouvées.