Un prêteur de cryptomonnaies règle ses comptes avec la SEC

Une société qui a recueilli 600 millions de dollars (M$) auprès d’investisseurs du monde entier pour son produit de prêt de cryptomonnaies a réglé les allégations selon lesquelles elle avait violé les règles américaines en matière de valeurs mobilières et les exigences d’enregistrement.

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a déposé des accusations réglées le 26 août dernier contre Plutus Lending, basée à Atlanta — opérant sous le nom d’Abra — qui alléguait que la société n’avait pas enregistré son offre de prêt de cryptomonnaies de détail, connue sous le nom d’Abra Earn. Le régulateur a également accusé Abra d’opérer en tant que société d’investissement non enregistrée.

Selon la plainte de la SEC, la société promettait de verser aux investisseurs des intérêts sur leurs dépôts de cryptoactifs dans ses comptes Abra Earn.

La société cherchait à générer les revenus nécessaires pour financer ces paiements d’intérêts en prêtant, en donnant en gage et en utilisant les cryptomonnaies des investisseurs comme garantie dans d’autres transactions.

À son apogée, environ 600 M$ ont été investis dans les comptes par 27 440 investisseurs du monde entier, dont plus de 10 000 basés aux États-Unis, a noté le régulateur.

La SEC affirme que ces produits constituaient des titres, qui n’étaient pas enregistrés, et que la société a fonctionné pendant au moins deux ans comme une société d’investissement non enregistrée en émettant des titres et en détenant plus de 40 % de ses actifs totaux dans des titres d’investissement.

« Selon les allégations, Abra a vendu pour près d’un demi-milliard de dollars de titres à des investisseurs américains, sans respecter les lois sur l’enregistrement conçues pour garantir que les investisseurs disposent d’informations suffisantes et précises pour prendre des décisions éclairées avant d’investir », a rapporté Stacy Bogert, directrice associée de la division de l’application des lois de la SEC, dans un communiqué publié le 26 août.

« Pour aggraver le préjudice potentiel causé aux investisseurs, Abra aurait vendu ses propres titres en contournant les dispositions applicables de la loi sur les sociétés d’investissement (Investment Company Act) qui prévoient un certain nombre de protections importantes pour les investisseurs, notamment la minimisation des conflits d’intérêts, a-t-elle ajouté. Cette affaire montre une fois de plus qu’en menant des enquêtes sur l’application de la loi, nous sommes régis par les réalités économiques, et non par des étiquettes cosmétiques ».

La société a accepté de régler les accusations de la SEC, sans admettre ni nier les allégations. Elle a accepté de payer des pénalités civiles qui seront déterminées par un tribunal et a consenti à une injonction lui interdisant de violer les exigences en matière d’enregistrement.

À la mi-2023, Abra a commencé à mettre fin au programme et a conseillé aux investisseurs de retirer leurs avoirs, a déclaré la SEC.