La BCSC sanctionne une femme impliquée dans une escroquerie visant des étudiants chinois

Un comité d’audience réglementaire de la Colombie-Britannique a interdit de façon permanente à une femme d’exercer et ordonné des pénalités et restitutions d’un montant total de près de 3,3 millions de dollars (M$) pour avoir escroqué des investisseurs dans le cadre d’un stratagème promettant des rendements sur investissement en offrant divers services à des étudiants chinois.

Plus tôt cette année, un comité d’audience de la Commission des valeurs mobilières de la Colombie-Britannique (BCSC) a conclu que Meiyun Zhang avait enfreint les règles sur les valeurs mobilières entre 2014 et 2016. Elle a ainsi recueilli 3,2 M$ auprès d’investisseurs, leur promettant des rendements mensuels élevés en échange de services destinés à des étudiants étrangers, tels que l’échange de devises pour des étudiants chinois, l’aide à l’immigration au Canada et l’octroi de prêts pour l’obtention de visas.

Bien que les investisseurs aient récupéré une partie de leur argent, le groupe d’experts a constaté que Meiyun Zhang avait détourné une grande partie des fonds pour payer ses factures personnelles, jouer dans des casinos et rembourser des prêts personnels.

Le panel a estimé que les arrangements entre Meiyun Zhang et ses investisseurs constituaient des contrats d’investissement, car leurs accords verbaux incluaient des conditions d’investissement et des promesses de rendement. Il a conclu que ces contrats enfreignaient la législation sur les valeurs mobilières.

Le panel a prononcé ses sanctions dans cette affaire. Il a interdit de façon permanente à Meiyun Zhang d’accéder au marché de l’investissement et lui a ordonné de payer une pénalité de 2,5 M$, en plus de restituer près de 800 000 $.

Selon la décision du panel, le personnel du BCSC a demandé une pénalité de 3 M$ dans cette affaire. Cependant, le panel a déclaré que la pénalité recommandée était « élevée » par rapport à des cas similaires antérieurs, même si la faute de Meiyun Zhang était grave.

« La conduite de Meiyun Zhang s’est déroulée sur une longue période. Sa conduite était délibérée. Nous avons conclu dans nos conclusions sur la responsabilité que Meiyun Zhang était un prédateur pour les investisseurs. Meiyun Zhang s’est liée d’amitié avec ces investisseurs, les a recrutés dans son système et les a ensuite trompés sur ce qu’elle faisait avec les fonds que les investisseurs lui avaient confiés », peut-on lire dans la décision.

Le panel a noté que Meiyun Zhang « avait fait preuve d’un mépris total pour le respect des lois applicables et pour les marchés honnêtes et équitables ».

Outre les pertes financières, le panel a déclaré que les investisseurs dans cette affaire ont également fait état de « dépression ou d’anxiété et de pensées suicidaires » en conséquence.

« Les investisseurs ont indiqué de manière convaincante qu’ils avaient différé leur départ à la retraite, qu’ils avaient subi des changements graves et continus de leur état de santé et qu’ils avaient subi des conséquences financières secondaires telles que la nécessité de vendre des biens immobiliers ou de couvrir des frais d’intérêt », peut-on lire dans la décision.