La plateforme crypto jugée non responsable des pertes d’une victime de fraude

Une plateforme de négociation de cryptomonnaies n’est pas tenue responsable des pertes subies par une investisseuse victime d’une fraude de type « pig butchering », selon une décision de la Cour suprême de la Colombie-Britannique.

Le tribunal a rejeté la poursuite intentée contre NDAX Canada par Yan Li Xu, qui alléguait que la société avait manqué à son devoir de diligence à son égard lorsqu’elle a été piégée dans une escroquerie d’investissement en ligne.

Selon la décision, Yan Li Xu avait d’abord investi de petites sommes auprès d’un fraudeur non identifié, qui lui avait retourné des gains importants, avant de l’inciter à investir une somme beaucoup plus élevée, avec la promesse de rendements de 1 % par jour.

Pour financer l’opération, elle a refinancé sa maison et emprunté à une amie, puis a ouvert un compte sur NDAX, y déposant 671 000 $, qu’elle a convertis en Ether avant de commencer à transférer la cryptomonnaie vers un portefeuille externe.

Le tribunal a souligné que, dès sa première tentative de transfert, NDAX lui avait présenté des avertissements et des divulgations de risque, qu’elle avait explicitement reconnus en cliquant pour confirmer leur lecture.

Deux employés de NDAX l’ont également appelée pour la prévenir qu’elle était vraisemblablement victime d’une fraude et qu’elle ne devait pas poursuivre la transaction.

« Je conclus que les avertissements donnés par la défenderesse à la demanderesse ne pouvaient pas être plus clairs », a souligné le tribunal.

Malgré ces avertissements, Yan Li Xu a insisté par courriel pour que la transaction soit effectuée, menaçant d’intenter des poursuites si la plateforme refusait. NDAX a finalement traité la transaction, puis deux autres transferts vers le même portefeuille externe, malgré de nouveaux avertissements automatisés.

Après avoir perdu ses fonds au profit de l’escroc, Yan Li Xu a poursuivi NDAX, soutenant que la société aurait dû l’avertir que le portefeuille appartenait à un fraudeur.

Le tribunal a rejeté cet argument, concluant que la plateforme avait respecté toutes les normes de diligence raisonnable.

Le juge a noté que NDAX avait fourni des avertissements précis et répétés, tenté d’obtenir des renseignements sur le destinataire des fonds et que Yan Li Xu avait fourni de fausses informations, affirmant à tort que le portefeuille lui appartenait.

« Hormis refuser d’exécuter la première transaction, ce que la défenderesse n’était pas autorisée à faire, je ne vois rien d’autre que celle-ci aurait pu raisonnablement faire pour éviter les pertes subies par la demanderesse », a conclu le tribunal.

La Cour a ainsi débouté Yan Li Xu, estimant que NDAX n’avait pas manqué à son devoir de diligence et n’était pas la cause des pertes encourues.