Le CANAFE sanctionne un bureau de change 

L’agence fédérale de lutte contre le blanchiment d’argent, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE), a sanctionné un service de transfert de fonds et de change basé à Niagara Falls (Ontario) pour des manquements relevés lors d’un examen de conformité.

Le CANAFE a imposé une pénalité administrative pécuniaire de 70 537,50 $ à une société à numéro exploitant sous la bannière Global Currency Exchange, en raison de six violations des règles de lutte contre le blanchiment d’argent, dont cinq jugées « graves » et une considérée comme mineure.

Parmi les manquements constatés, le CANAFE a relevé que l’entreprise :

• n’avait pas de politiques écrites pour assurer la conformité à la majorité de ses obligations en matière de LBA/FT, incluant l’absence de procédures pour documenter ses déclarations au CANAFE ;
• ne respectait pas adéquatement les exigences de connaissance du client (KYC) ni les directives ministérielles applicables ;
• n’évaluait pas suffisamment les risques de blanchiment d’argent, faute d’avoir établi des processus d’évaluation des risques pour les clients et les autres relations d’affaires ;
• n’avait pas développé de programme écrit de formation en conformité, se limitant à une formation verbale informelle pour le personnel ;
• n’avait pas procédé à l’examen obligatoire de ces politiques et procédures.

Enfin, l’agence indique que l’entreprise n’a pas fourni les données demandées concernant certaines opérations de change de devises étrangères.