Le CANAFE sanctionne une coopérative de crédit en Saskatchewan

Une coopérative de crédit de la Saskatchewan a été sanctionnée par l’agence fédérale de lutte contre le blanchiment d’argent pour plusieurs violations aux exigences de conformité.

Le 27 novembre, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a annoncé avoir imposé une pénalité administrative pécuniaire de 214 500 $ à Synergy Credit Union, à la suite d’un examen de conformité ayant révélé plusieurs manquements aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent.

Selon l’avis du régulateur, la violation la plus grave concerne deux situations où l’institution n’a pas déclaré plusieurs opérations alors qu’il existait « des motifs raisonnables de soupçonner » qu’elles pouvaient être liées au blanchiment d’argent ou à d’autres activités financières illicites.

Les autres violations comprennent :

• un processus incomplet d’évaluation des risques de blanchiment d’argent ;
• le défaut d’appliquer une vigilance accrue aux activités de certains clients à haut risque ;
• des politiques et procédures de conformité jugées inadéquates.

Le CANAFE précise que la pénalité a été acquittée et que le dossier est maintenant clos.