Le secteur des cryptomonnaies dans la ligne de mire du nouveau régulateur européen

La nouvelle autorité européenne de lutte contre le blanchiment d’argent (Anti-Money Laundering Authority ou AMLA) appelle le secteur des cryptomonnaies et d’autres régulateurs à s’assurer que les entreprises respectent leurs obligations de protection contre le blanchiment d’argent et d’autres formes de criminalité financière.

L’AMLA, qui a été lancée le 1^er juillet, estime que les entreprises de cryptomonnaies sont fortement exposées à des risques importants de criminalité financière en raison :

• de leurs caractéristiques,
•  de leur capacité à faciliter l’anonymat ;
• et de leurs opérations transfrontalières.

« Nous saluons le développement de nouvelles technologies et de nouveaux modèles commerciaux. Cependant, il est essentiel qu’à la lumière d’un nouveau cadre réglementaire et d’une transformation majeure du secteur des cryptoactifs, l’Europe soit protégée de manière adéquate contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme découlant de ce secteur », affirme Bruna Szego, présidente de l’AMLA, dans un communiqué.

Dans ce contexte, le secteur des cryptomonnaies figure en bonne place dans son programme de travail initial, précise l’agence, ajoutant qu’elle mettra « fortement l’accent » sur les entreprises de cryptomonnaies qui mettent correctement en œuvre des normes pour lutter contre ces risques.

En outre, l’agence compte bien examiner le renseignement financier lié aux cryptoactifs dans ses premières analyses conjointes, « en ciblant les typologies transfrontalières et les risques émergents dans ce domaine en évolution rapide ».

Alors que les entreprises de cryptoactifs commencent à s’enregistrer dans le nouveau cadre réglementaire de la région — le règlement sur les marchés des cryptoactifs — l’AMLA travaillera en étroite collaboration avec d’autres autorités paneuropéennes et régulateurs nationaux afin de coordonner les efforts.

Certaines grandes sociétés de cryptomonnaies ont déjà été agréées, et l’AMLA s’attend à ce que le nombre de sociétés agréées « augmente considérablement ».

Comme de plus en plus de sociétés s’enregistrent, « il y a un risque d’application divergente des exigences de lutte contre le blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de contrôles incohérents », prévient l’agence, appelant les régulateurs à s’assurer que les sociétés de cryptomonnaies respectent les normes dès « le premier jour de leur autorisation ».

L’AMLA a déclaré qu’elle élaborerait des plans pour promouvoir des normes élevées afin d’atteindre cet objectif.