Les fraudeurs embrassent l’innovation

Selon un nouveau rapport de la North American Securities Administrators Association (NASAA), les escroqueries liées aux cryptomonnaies, les arnaques de type Ponzi et les fraudes sur les réseaux sociaux restent les principales menaces pour les investisseurs de détail, qu’elles soient isolées ou combinées.

Le groupe de coordination des régulateurs des États américains et des provinces canadiennes a publié son dernier rapport d’application, qui détaille les efforts d’application des régulateurs au cours de l’année écoulée et met en évidence certaines des tendances observées en matière de criminalité financière.

Selon le rapport, les autorités de régulation des États américains ont constaté une « forte augmentation » des enquêtes d’application de la loi concernant les actifs numériques.

« Parmi les nouvelles enquêtes ouvertes en 2023, 343 affaires concernaient des actifs numériques autres que le jalonnement [ou staking qui est un moyen passif de gagner de l’argent en prêtant les cryptomonnaies pour alimenter la chaîne de blocs] et les jetons non fongibles (NFT). De plus, 144 affaires étaient liées au jalonnement, et 205 portaient sur des fraudes sur les réseaux sociaux. Le nombre de ces cas signalés en 2023 a augmenté de manière significative par rapport à 2022 », précise le rapport.

Les cas impliquant des cryptomonnaies et d’autres actifs numériques représentaient 6 % des enquêtes des régulateurs, mais 13 % des mesures d’application — la part la plus importante pour une catégorie de produits spécifique et celle qui connaît la croissance la plus rapide.

Le nombre d’enquêtes impliquant des systèmes de jalonnement a augmenté de 131 % d’une année sur l’autre, et le nombre d’actions d’application de la loi concernant le jalonnement d’actifs numériques a augmenté de 54 % par rapport à 2022, selon la NASAA.

« Les fraudeurs exploitent souvent l’effervescence qui accompagne l’innovation et la technologie pour profiter des investisseurs. Combinez cela avec les nombreuses façons dont la technologie et les médias sociaux nous relient et les mauvais acteurs trouvent des opportunités significatives pour essayer d’escroquer les investisseurs », souligne Leslie Van Buskirk, présidente de la NASAA et administratrice, division des titres, avec le département des institutions financières du Wisconsin, dans un communiqué.

Ensemble, les régulateurs de valeurs mobilières des États ont mené 8 768 enquêtes et initié 1 186 mesures d’exécution en 2023, selon la NASAA. Ces actions ont donné lieu à plus de 333 millions de dollars de sanctions monétaires (amendes et ordonnances de restitution), à environ 461 années de prison et à 227 années de probation et d’adjudication différée, rapporte la NASAA.

Sur ce total, plus de 1 300 enquêtes et 131 mesures d’exécution concernaient des investisseurs plus âgés, précise la NASAA. Ces investisseurs plus âgés ont également été fortement ciblés par des stratagèmes impliquant les médias sociaux et les cryptomonnaies.

Alors que les investisseurs âgés sont souvent considérés comme les moins susceptibles d’adopter les nouvelles technologies, les régulateurs ont indiqué qu’en 2023, « les principaux problèmes dans les enquêtes impliquant des victimes âgées étaient les escroqueries sur Internet et les médias sociaux, ainsi que les actifs numériques ».

Le rapport note que les régulateurs prévoient également une menace accrue des fraudes par affinité, parallèlement à la croissance des stratagèmes liés aux cryptomonnaies.

« À l’horizon, les organismes de réglementation des valeurs mobilières s’attendent à voir davantage d’usurpations d’identité, d’escroqueries pyramidales et d’escroqueries à la romance impliquant des actifs numériques et des cryptomonnaies, ainsi qu’une utilisation accrue des distributeurs automatiques de cryptomonnaies pour perpétuer ces fraudes, indique le rapport. Les régulateurs s’attendent également à ce que nombre de ces fraudes soient menées par des acteurs étrangers et les impliquent. »