Les gagnants d’une chaîne de Ponzi en CB face à un recouvrement

Les investisseurs ayant réalisé des gains grâce à une supposée pyramide de Ponzi doivent désormais faire face à des démarches pour récupérer leurs profits, lesquels seraient redistribués entre le groupe plus large d’investisseurs ayant subi des pertes.

En mai 2023, la Cour suprême de la Colombie-Britannique a nommé PricewaterhouseCoopers (PwC) administrateur judiciaire d’une société de courtage hypothécaire basée à Victoria (Colombie-Britannique), My Mortgage Auction Corp. (MMAC), et, plus tard dans l’année, a désigné la société comme syndic de faillite.

Depuis lors, selon les documents déposés au tribunal, PwC a établi que MMAC avait reçu 301 millions de dollars (M$) de la part d’investisseurs, soi-disant pour financer des prêts-relais accordés par la société.

Or, PwC a conclu que MMAC était une chaîne de Ponzi qui n’avait jamais accordé de prêts-relais. Au lieu de cela, la société, qui aurait fonctionné de 2018 à début 2023, a versé des rendements à certains investisseurs à partir de l’argent d’autres investisseurs et a détourné les fonds des investisseurs à d’autres fins.

En tout, 210 M$ ont été versés à divers investisseurs, tandis que 91 M$ ont été perdus dans la négociation d’options, le financement d’une entreprise qui a échoué et le financement du mode de vie de l’auteur présumé du stratagème.

Après avoir analysé environ 65 000 transactions bancaires, PwC a conclu que 480 investisseurs ont réalisé des bénéfices dans le cadre de ce système, tandis que 1 229 investisseurs ont perdu de l’argent.

Les soi-disant gagnants de la fraude ont gagné un total de 68,25 M$, tandis que les autres investisseurs ont perdu un total de 149 M$, selon les calculs de PwC et 81 autres investisseurs ont reçu des « paiements préférentiels » pour un montant total de 3,13 M$.

PwC a déclaré qu’il essaierait de récupérer les fonds des 561 investisseurs qui ont gagné de l’argent grâce à ce système ou qui ont reçu ces « paiements préférentiels ».

Il cherche à obtenir des ordonnances judiciaires exigeant que ces investisseurs versent cet argent à la masse de la faillite de MMAC. Une audience est prévue les 11 et 12 mars pour examiner cette demande. 

En 2023, la B.C. Securities Commission a déclaré qu’elle enquêtait sur MMAC, mais à ce jour, elle n’a formulé aucune allégation d’application de la loi à l’encontre de la société.

L’allégation selon laquelle l’entreprise était exploitée comme une chaîne de Ponzi n’a pas été prouvée devant les tribunaux.