Les régulateurs mondiaux ont infligé aux banques des amendes d’un montant de 4,5 G$

Selon un rapport compilé par le site web d’information financière Finbold, les régulateurs mondiaux ont collectivement infligé 4,5 milliards de dollars (G$) d’amendes aux banques.

Les amendes concernaient principalement des violations des réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent, au secret bancaire et à la protection des consommateurs, selon Finbold.

Le Canada est arrivé en neuvième position sur 22 pays, avec deux amendes d’un montant total de 8,14 millions de dollars (M$).

Les États-Unis, le Royaume-Uni et la Suède occupent les trois premières places avec des amendes de 4,08 G$, 261,68 M$ et 47,4 M$, respectivement. Avec 19 amendes, les États-Unis occupent également la première place pour le nombre d’affaires ayant donné lieu à une sanction pécuniaire.

L’Afrique du Sud est le seul pays africain à figurer sur la liste, à la 14^e place, avec 3,04 M$ d’amendes.

Parmi les 57 amendes recensées, l’amende de 3,09 G$ imposée par les États-Unis à la Banque TD en octobre est la plus importante. Elle comprenait un règlement de 1,8 milliard de dollars américains (G$ US) avec le ministère de la Justice des États-Unis et le bureau du procureur du district du New Jersey, une pénalité de 1,3 G$ US du Financial Crimes Enforcement Network du ministère du Trésor des États-Unis et une pénalité de 450 M$ US de l’Office of the Comptroller of the Currency.

L’amende canadienne la plus importante a également été infligée à la Banque TD. Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada a infligé une amende de 9,2 M$ à la banque pour non-respect des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Quant à Hong Kong, elle arrive en dernière position avec une seule amende contre la Fubon Bank, d’un montant total de 510 000 $ US.

Le rapport n’a pris en compte que les amendes supérieures à 500 000 $ US provenant de mesures d’application publiquement disponibles, d’annonces réglementaires et de rapports d’audit financier vérifiés. Les chiffres réels peuvent être beaucoup plus élevés car certaines affaires sont confidentielles ou ne sont pas accessibles au public.