L’IA à l’aide de l’éducation financière

La plateforme de prêt numérique Yabx lance un moteur vocal optimisé par l’IA générative pour stimuler l’éducation financière dans les marchés émergents et aider les emprunteurs mal desservis.

Opérant à travers l’Afrique, l’Asie et l’Amérique latine, Yabx s’adresse à des marchés où une large part de la population accède au crédit formel pour la première fois. Avec ce nouvel outil, Yabx démystifier le fonctionnement du crédit.

Car selon la plateforme, le manque de connaissance — qu’il s’agisse des modalités de remboursement, des taux d’intérêt ou de l’emprunt responsable — empêche encore de nombreux utilisateurs potentiels de sauter le pas. 

Le nouveau moteur vocal d’IA générative ne se limite pas à la collecte de données. L’IA interagit avec les emprunteurs et leur explique notamment des termes financiers en plus de répondre à leurs questions et leurs inquiétudes. Cette technologie guide les consommateurs ainsi tout au long de leur parcours de crédit.

« Les recouvrements sont un problème en aval. La vraie question est celle de l’éducation financière, affirme George Thomas, responsable de la gestion des risques chez Yabx. Nous utilisons l’IA générative non seulement pour appeler les emprunteurs, mais aussi pour les éduquer, à grande échelle et avec dignité. »

Parmi les principales caractéristiques de ce moteur d’éducation financière, on retrouve :

• L’apprentissage conversationnel : l’outil explique ainsi les modalités d’un prêt : ses conditions, les échéances de remboursement et les responsabilités financières qu’il implique dans la langue et le niveau de langage de l’emprunteur ;
• Des conversations basées sur les intentions : l’IA a la capacité de détecter la confusion, la détresse et l’intention de rembourser de l’emprunteur et est ainsi plus à même de le soutenir ;
• Une éducation financière évolutive : des milliers d’emprunteurs peuvent utiliser l’outil, qui est disponible 24/7, de façon simultanée ;
• Des interactions respectueuses : les voix humaines et les scripts réduisent la stigmatisation et l’anxiété souvent associées à la communication sur la dette ;
• Des informations exploitables pour les prêteurs : les entreprises reçoivent des tableaux de bord comportementaux pour suivre la compréhension et l’engagement des emprunteurs.

En intégrant l’éducation financière dans chaque interaction avec l’emprunteur, cet outil permet d’établir la confiance à long terme en plus d’améliorer le comportement de remboursement des emprunteurs. Cet outil permet ainsi de démocratiser l’accès au capital, mais aussi d’en améliorer la compréhension.