Monétiser le bien-être financier des clients grâce à l’IA

Par La rédaction | 13 February 2025 | Last updated on 12 February 2025
2 min read
AI Intelligence artificielle Sécurité Sentinelle Mot de passe Cybersécurité Ransomware Email Phishing Technologie cryptée, information numérique protégée Verrouillage sécurisé.
Just_Super / iStock

Personetics, spécialiste des solutions SaaS pour les institutions financières, enrichit sa plateforme avec de nouvelles fonctionnalités afin d’aider les institutions financières à personnaliser l’expérience numérique de leurs clients et à les accompagner dans la gestion de leur argent grâce à l’intelligence artificielle (IA).

Parmi ces innovations, la plateforme permet désormais aux utilisateurs d’accéder à un aperçu détaillé de leurs dépenses, revenus et flux de trésorerie pendant une période allant jusqu’à un an, le tout regroupé sur une seule interface. Elle propose également un résumé hebdomadaire inspiré du format Instagram qui met en avant les tendances clés des dépenses, permettant aux clients d’avoir une vue d’ensemble de leurs finances en un coup d’œil.

Une nouvelle fonctionnalité de mappage permet par ailleurs d’affiner les catégories de transactions des clients, donnant aux banques la possibilité de revoir, renommer et personnaliser les catégories afin de mieux répondre à l’évolution des besoins financiers de leurs clients.

En complément, des parcours interactifs proposent aux clients des conseils financiers personnalisés et des recommandations de produits adaptées à leurs habitudes, au moyen d’informations, de questionnaires et de contenus dynamiques.

« Les institutions financières ont besoin aujourd’hui de solutions qui vont au-delà de la personnalisation de base et des informations statiques », a déclaré Ron Agam, chef de produit chez Personetics. Il ajoute que les nouvelles fonctionnalités permettent de fournir aux banques « une plateforme qui répond dynamiquement aux besoins financiers changeants de leurs clients, les rendant plus intelligents en ce qui concerne leur argent et motivés à agir. »
Présente à New York, Londres, Singapour, São Paulo et Tel Aviv, Personetics accompagne 150 millions de clients à travers 35 marchés.

Abonnez-vous à nos infolettres

La rédaction