Parler d’argent avec ses proches, un essentiel

À l’occasion du Mois de la littératie financière, dont le thème est cette année « L’argent en tête. Parlons-en ! », les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) invitent les gens à discuter de leurs finances avec leurs proches, notamment avec leurs aînés.

Selon l’Indice ACVM des investisseurs 2024, 36 % des Canadiens sont au fait d’au moins un cas d’abus financier envers des aînés, une augmentation de 7 % par rapport à 2020. 

Parmi les types d’exploitation, les occasions d’investissement frauduleuses, la signature sous pression d’un document mal compris, l’utilisation d’une procuration motivée par l’appât du gain ainsi que l’encaissement de placements sans autorisation sont les plus couramment rapportés par les répondants.

Au-delà des pertes financières, indiquent les études des ACVM, les victimes de fraude disent éprouver des problèmes de confiance, vivre un stress accru et ressentir des sentiments de colère et de dépression.

DES TABOUS À BRISER

« Les fraudes et l’exploitation financières peuvent avoir des effets dévastateurs bien plus graves que leurs seules incidences financières », souligne Stan Magidson, président des ACVM et président-directeur général de l’Alberta Securities Commission. 

 « Aborder franchement le sujet des finances permet aux familles de briser le tabou qui y est associé et favorise la compréhension, l’entraide et la confiance dans le but de préserver le bien-être de chacun », ajoute-t-il.

CONSEILS POUR SE PROTÉGER CONTRE L’EXPLOITATION FINANCIÈRE

• Miser sur la franchise, en posant des questions ouvertes lorsqu’on discute d’objectifs financiers, de souhaits pour l’avenir, de préoccupations ou de problèmes potentiels.
• Faire preuve d’ouverture d’esprit et de patience afin de dissiper les éventuels malaises et entamer un dialogue positif qui encouragera la compréhension et la confiance.
• Reconnaître les signaux d’alarme d’une fraude à l’investissement, comme les personnes et les sociétés de placement non inscrites, les tactiques de vente sous pression, les promesses d’investissement sans risque et les offres non sollicitées (spécialement sur les médias sociaux, dans des applications de rencontre ou de clavardage et par messagerie texte).
• S’abonner aux mises en garde des ACVM à l’intention des investisseurs pour demeurer au fait des menaces courantes.
• Surveiller les signes de difficultés qui pourraient donner à penser que nos proches sont victimes d’exploitation financière, par exemple des retraits inhabituels, des dettes inexpliquées ou des changements de comportement soudains.
• Suggérer la désignation d’une personne de confiance qui pourra agir comme personne-ressource auprès d’un conseiller financier, en cas de soupçons d’exploitation financière.