Sanctions exemplaires pour conflit d’intérêts envers une personne âgée

Roger Tremblay a écopé de sanctions totalisant 200 000 $ pour un conflit d’intérêts impliquant une personne âgée et se voit interdire d’exercer dans le secteur financier pour une durée de cinq ans.

Cette décision a été rendue le 20 novembre 2025 par le Tribunal administratif des marchés financiers (TMF).

L’Autorité des marchés financiers (AMF) reprochait à l’intimé de s’être placé dans une situation de conflit d’intérêts dans ses relations avec une cliente âgée.

Le TMF a déterminé que Roger Tremblay s’était placé en situation de conflit d’intérêts en occupant simultanément les fonctions de planificateur financier, de mandataire, d’héritier et de proche aidant auprès de sa cliente, en plus d’être fiduciaire d’une fiducie constituée pour celle-ci.

D’après le TMF, « en raison de l’existence, de la nature et de l’étendue de la situation de conflit d’intérêts qu’il n’a pas évitée, Roger Tremblay a manqué à son obligation d’agir avec honnêteté, équité et loyauté, dans ses relations avec [la fiducie] et [la cliente] ».

En outre, selon le TMF, le comportement de l’intimé « dénigre et discrédite la réputation de l’industrie du secteur financier et brime le lien de confiance entre les professionnels de l’industrie et le public, un lien qu’il faut à tout prix sauvegarder ».

Le Tribunal des marchés financiers n’ayant pas retenu la restitution des 792 388,64 $ obtenus par Roger Tremblay à la suite de ses manquements, l’Autorité des marchés financiers a interjeté appel de cette partie de la décision.

Toutefois, le TMF a retiré tous les droits conférés par l’inscription de Roger Tremblay et révoqué son certificat. Il lui a aussi interdit d’agir comme administrateur ou dirigeant d’un courtier, d’un conseiller ou d’un gestionnaire de fonds d’investissement pour une période de cinq ans.

Finalement, le TMF a imposé à l’intimé des pénalités administratives totalisant 200 000 $.