Une bourse d’échange de cryptomonnaies offshore règle ses comptes avec le DoJ

La bourse de cryptomonnaie offshore Aux Cayes Fintech Co. paie plus de 500 millions de dollars américains (M$ US) pour résoudre les allégations selon lesquelles elle aurait violé les règles américaines de lutte contre le blanchiment d’argent en servant des clients américains pendant plusieurs années sans être enregistrée.

Dans le cadre d’un règlement avec le ministère américain de la Justice (DoJ), la société basée aux Seychelles, qui opère sous le nom d’OKX, a plaidé coupable à un chef d’accusation d’exploitation d’une entreprise de transmission de fonds sans licence, et a accepté de payer 504 M$ US en pénalités et en dégorgement.

Selon les documents déposés au tribunal, entre 2018 et début 2024, OKX a servi des investisseurs particuliers et institutionnels aux États-Unis, malgré l’adoption en 2017 d’une politique interne interdisant de servir des clients américains, et sans s’enregistrer en tant qu’entreprise de transmission de fonds en vertu de la loi américaine — une étape qui exige le respect des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, y compris les exigences relatives à la connaissance du client (KYC).

Au cours de cette période, l’entreprise — qui permettait aux utilisateurs d’échanger des centaines de cryptomonnaies et des produits dérivés liés aux cryptoactifs, tels que le bitcoin — a traité des transactions d’une valeur de plus de 1 000 milliards de dollars américains et a généré des centaines de millions de dollars de frais, selon les autorités américaines.

« Malgré la politique officielle d’OKX interdisant aux personnes américaines d’effectuer des transactions sur la bourse, OKX était pleinement consciente que des personnes aux États-Unis pouvaient créer et utiliser facilement des comptes de trading OKX », selon le DoJ.

Le DoJ souligne également que, jusqu’au début de 2023, l’échange permettait aux comptes existants d’effectuer des transactions sans compléter un processus KYC ; et, jusqu’au début de 2024, OKX permettait aux clients de négocier par l’intermédiaire de « courtiers de non — divulgation » qui ne révèlent aucune information d’identification à OKX sur les clients qui effectuent des transactions, continue le DoJ.

« OKX concentrait également ses efforts sur l’attraction et la conservation de certains clients institutionnels américains, y compris de grandes institutions qui pourraient fournir des liquidités et aider OKX à devenir l’un des plus grands sites d’échanges de cryptomonnaies au monde », affirme le DoJ — ajoutant que ces clients « ont ainsi apporté des liquidités, des volumes et des frais de négociation importants à la plateforme, et ce, malgré le fait qu’OKX ait délibérément omis de s’enregistrer […] et en dépit de la politique “officielle” d’OKX interdisant les clients américains. »

Selon le DoJ, un examen des données relatives aux transactions réalisées par des tiers a révélé qu’OKX avait été utilisée pour le blanchiment d’argent, incluant plus de 5 milliards de dollars de transactions suspectes.

Dans le cadre de cet accord, OKX a accepté de confisquer 420,3 M$ américains et de payer une amende de 84,4 M$ US. Elle a également accepté de retenir les services d’un consultant en conformité jusqu’en 2027 afin de s’assurer qu’elle dispose de contrôles adéquats pour se prémunir contre d’autres violations.

« En réglant l’affaire, la société a reconnu qu’en raison de lacunes de conformité héritées du passé, certains clients américains avaient, à un moment donné, effectué des transactions sur la plateforme mondiale de la société », commente OKX.

« Il n’y a eu aucune allégation de préjudice causé aux clients, aucune accusation portée contre un employé de l’entreprise et aucun moniteur nommé par le gouvernement dans le cadre du règlement », précise l’entreprise, ajoutant qu’elle avait volontairement engagé un consultant en conformité pour l’aider à renforcer son programme de conformité.

« Ce règlement reflète la croissance et permet à OKX de continuer à travailler avec les régulateurs et à développer des solutions qui profitent à nos clients et au marché des cryptomonnaies dans son ensemble », assure l’entreprise.

Le DoJ a noté qu’OKX a reçu un crédit pour sa coopération et sa remédiation en temps opportun, ce qui a entraîné une réduction de 25 % de son amende potentielle.

En 2022, la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario a conclu un accord avec la société mère de la bourse, Aux Cayes Fintech, qui a accepté de payer une amende de 600 000 $, de restituer 514 950 $ et de payer 25 000 $ de frais pour résoudre les allégations selon lesquelles elle aurait violé les lois sur les valeurs mobilières en négociant sans enregistrement et en distribuant illégalement des valeurs mobilières.