Une incertitude pénalisante pour les contribuables

L’incertitude autour des modifications fiscales pourrait pénaliser les contribuables qui risquent de ne pas recevoir tout ce qui leur est dû, selon l’étude annuelle sur la fiscalité d’IG Gestion de patrimoine (IG).

Selon l’étude, menée en collaboration avec Pollara Strategic Insights, seulement 21 % des contribuables sont au courant de la plupart des modifications fiscales fédérales.

En outre, seuls 29 % des personnes interrogées s’assurent de tenir compte des plus récentes modifications fiscales lors de la production de leur déclaration de revenus.

Parmi ces modifications, IG mentionne :

• les augmentations annuelles du montant personnel de base et des tranches d’imposition,
• les modifications du seuil de remboursement de la Sécurité de la vieillesse (SV),
• et les augmentations des limites de cotisation pour les Régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER), le Régime de pensions du Canada (RPC) et le Régime de rentes du Québec (RRQ).

UN MANQUE DE CONNAISSANCES ET DE CLARTÉ

IG a également constaté un manque général de connaissance des changements fiscaux quant à la possibilité d’obtenir un allégement fiscal anticipé pour les dons effectués au début de 2025.

À cela s’ajoute l’ambiguïté entourant la modification ou non du taux d’inclusion des gains en capital. 

Ainsi, d’après l’étude, seulement un cinquième des personnes interrogées se sent bien informé des répercussions fiscales de leurs placements.

L’IMPORTANCE DE FAIRE APPEL À UN PROFESSIONNEL

Si IG Gestion de patrimoinesouligne l’importance de travailler avec un planificateur financier, seuls 41 % des répondants font appel aux services d’un tel professionnel.

Pour les personnes qui recourent à un planificateur financier, 85 % disent qu’il prend le temps d’expliquer les conséquences fiscales des décisions financières et les a aidées à être plus « intelligentes » sur le plan fiscal.

De plus, 78 % de celles qui utilisent les services de planification financière tiennent compte des récentes modifications fiscales au moment de produire leur déclaration, pour maximiser leur remboursement.

L’étude réalisée par Pollara Strategic Insights pour IG Gestion de patrimoine a été effectuée au moyen d’un sondage en ligne auprès de 1 580 adultes canadiens, du 18 au 21 mars 2025.