Vers une vague d’investissements technologiques dans le secteur financier

Les professionnels de la gestion de patrimoine et du conseil financier prévoient d’augmenter leurs investissements technologiques au cours des prochaines années.

L’industrie de la gestion de patrimoine est en train d’augmenter ses investissements dans la technologie afin de répondre à plusieurs enjeux, indique une étude mondiale d’Ortec Finance.

Trois professionnels du secteur sur quatre (74 %) prévoient d’augmenter ses investissements technologiques pour répondre aux exigences réglementaires, rapporte l’étude menée au Royaume-Uni, au Canada, en Italie, aux Pays-Bas, en Allemagne et en Suisse auprès de gestionnaires de patrimoine, de gestionnaires de portefeuille, de conseillers en services financiers et de planificateurs financiers.

Le tiers de ces personnes (35 %) s’attendent à une augmentation considérable pour les trois prochaines années.

Les gestionnaires de patrimoine et les conseillers en services financiers interrogés s’entendent quasiment tous (94 %) pour dire que le secteur de la gestion de patrimoine et de portefeuille doit investir massivement dans les nouvelles technologies afin d’améliorer la compréhension des facteurs de risque ESG (environnement, social et gouvernance) qui pèsent sur les portefeuilles d’investissement de leurs clients, ainsi que sur les fonds et les actions en général.

Plus de huit firmes sur dix (84 %) prévoient d’augmenter leurs investissements technologiques dans les trois prochaines années, afin d’aider les conseillers à estimer correctement les performances futures des principales catégories d’actifs.

Plus généralement, près de la moitié des entreprises du secteur (46 %) considèrent que l’investissement dans la technologie améliore l’efficacité. Trois firmes sur dix (29 %) observent que la technologie leur permet de fournir un service davantage centré sur le client.

« La transformation numérique dans les cabinets de gestion de patrimoine s’est accélérée ces dernières années, sous l’impulsion de la montée en puissance des clients technophiles. Ceux-ci attendent des conseils plus personnalisés et des outils innovants qui améliorent leur parcours d’investissement en vue d’atteindre leurs objectifs financiers », commente Tessa Kujil, directrice de Global Wealth Solutions chez Ortec Finance.