Une confiance accrue à l’égard des fonds d’investissement

Les investisseurs expriment une plus grande confiance envers les fonds d’investissement, selon le sondage annuel de L’Institut des fonds d’investissement du Canada (IFIC) et Pollara Strategic Insights.

Ce sondage, qui observe la confiance et les comportements des investisseurs canadiens en fonds communs de placement et en fonds négociés en Bourse (FNB) depuis 2006, révèle que :

• les investisseurs ont un niveau de confiance élevé envers leurs conseillers en services financiers;
• ils croient en l’efficacité des fonds communs de placement et des FNB pour atteindre leurs objectifs financiers;
• et ils montrent un intérêt grandissant pour les placements autogérés et la cryptomonnaie.

« Le sondage nous indique comment les investisseurs réagissent à l’évolution de la conjoncture, explique Lesli Martin, vice-présidente principale, Pollara Strategic Insights. Il est particulièrement intéressant de voir comment les investisseurs ont réagi au cours d’une année marquée par une telle volatilité des marchés. »

Voici les principaux faits saillants du sondage :

• Une détention répandue

Les fonds d’investissement sont largement présents, avec 61 % des investisseurs canadiens détenant des fonds communs de placement et 24 % des FNB.

• Confiance et satisfaction envers les représentants

Par rapport au sondage de l’an dernier, la satisfaction à l’égard des représentants a augmenté.

De fait, 94 % des investisseurs se disent satisfaits, et 92 % affirment faire confiance à leurs conseillers.

• L’apport du représentant

Près de 90 % des investisseurs estiment que leur représentant leur assure de meilleurs rendements, tout en les aidant à rester disciplinés en période de repli du marché et à améliorer leurs habitudes d’épargne et d’investissement.

Huit investisseurs sur dix considèrent également que les conseils de leur représentant valent les honoraires versés.

Enfin, les trois quarts des investisseurs s’adressent à leurs représentants pour obtenir de l’information sur les placements et la moitié pour la plupart de leurs informations.

• Une confiance plus élevée pour les produits de placement

Cette année, la confiance envers les produits de placement a augmenté, 92 % des investisseurs en fonds communs de placement et 88 % des investisseurs en FNB étant convaincus que leurs fonds les aideront à atteindre leurs objectifs financiers.

• Compréhension des frais

Bien que la majorité des investisseurs soient satisfaits de la manière dont les honoraires sont présentés sur leurs relevés annuels, seulement 67 % des investisseurs en fonds communs de placement et en FNB se disent assez ou très confiants quant à leur compréhension des frais, tels que les ratios de frais de gestion (RFG) ou les honoraires des sociétés de conseil.

En outre, deux tiers des investisseurs se souviennent avoir reçu des relevés MRCC 2 (relevés et performance), soit une augmentation de 5 % par rapport à l’année dernière, et 58 % déclarer avoir lu ces relevés.

Quant aux informations contenues dans les relevés, les répondants déclarent mieux comprendre les taux de rendement (96 %) que les frais qu’ils paient à leur conseiller ou à la société de courtage (89 %), note le sondage.

• Pratique des placements autogérés

Près de la moitié des investisseurs ont déjà effectué une forme de placement autogéré et, d’après le sondage, le tiers des investisseurs en FNB le font régulièrement.

• L’IR en progression

Le sondage révèle également que l’investissement responsable (IR) continue de progresser, près de la moitié des investisseurs se disant assez ou très bien informés dans ce domaine.

Les IR sont choisis pour leur performance financière, leur adéquation avec des valeurs personnelles et leur impact positif sur le monde.

Finalement, la plupart des investisseurs détenant des fonds d’IR sont convaincus que leurs investissements répondront à leurs objectifs en matière d’IR.

• Cryptomonnaies en hausse

Même si elle est encore limitée, souligne le rapport du sondage, la détention de cryptomonnaies est en hausse : 25 % des investisseurs en FNB et 15 % des investisseurs en fonds communs de placement en détiennent.

La confiance à l’égard de ces produits a également augmenté depuis l’an dernier.

• Inflation et investissement

Environ la moitié des investisseurs en fonds communs de placement et en FNB ont moins investi en 2024 à cause de l’inflation, et une proportion similaire prévoit de réduire ses investissements l’an prochain. En revanche, les taux d’intérêt ont eu un impact moindre sur cette tendance.

Les échantillons du sondage de 2024 comprennent 4 077 investisseurs en fonds communs de placement et 1 523 investisseurs en FNB, tous interviewés entre le 15 mai et le 4 juin 2024.