Inflation et coût de la vie au cœur des décisions d’investissement

Dans un contexte marqué par les incertitudes économiques et géopolitiques, les investisseurs accordent désormais une attention particulière à leur pouvoir d’achat, tout en cherchant à protéger leur patrimoine contre les aléas de l’économie.

C’est ce qui ressort de la première édition du Baromètre des investisseurs publié par l’Association pour l’investissement responsable (AIR), un sondage réalisé auprès de 1 001 investisseurs canadiens par Ipsos au début de mai.

La moitié des répondants placent l’accessibilité financière au sommet de leurs préoccupations, tandis que 49 % citent l’inflation. Pas très loin derrière, la résilience économique du Canada intéresse 41 % des participants, suivie par l’incertitude géopolitique mondiale (38 %).

Les questions de responsabilité d’entreprise et de gouvernance mobilisent 27 % des investisseurs, tandis que le développement énergétique et les risques climatiques recueillent respectivement 23 % et 22 %.

« Le paysage de l’investissement évolue rapidement sous l’effet des pressions économiques, des développements géopolitiques et de l’évolution des attentes des investisseurs », souligne Patricia Fletcher, cheffe de la direction de l’Association pour l’investissement responsable.

Selon elle, les résultats démontrent l’importance pour les professionnels du secteur de bien comprendre les préoccupations qui influencent aujourd’hui les investisseurs canadiens.

INTÉRÊT BIEN RÉEL POUR L’INVESTISSEMENT RESPONSABLE

L’étude révèle également que les investisseurs demeurent réceptifs aux approches qui prennent en compte des critères autres que la seule performance financière. Toutefois, les mots utilisés pour décrire ces stratégies ont leur importance.

Les expressions « investissement responsable », « investissement durable » et « investissement aligné sur les valeurs » trouvent un écho favorable auprès des répondants, à 82 %, 73 % et 74 % respectivement.

À l’inverse, le terme « investissement ESG » (environnement, société et gouvernance) suscite moins d’adhésion (55 %).

Les répondants associent l’investissement responsable à une variété de concepts :

• prise en compte des facteurs ESG,
• réduction des risques,
• alignement avec les valeurs personnelles
• ou encore recherche d’un impact social et environnemental positif.

Certains reconnaissent d’ailleurs connaître le terme sans être en mesure de le définir précisément.

Pour l’AIR, cette diversité d’interprétations montre que les besoins en matière d’éducation financière et de communication demeurent importants.

DES ÉCHANGES PLUS PERSONNALISÉS

Au-delà des préoccupations économiques, les investisseurs souhaitent également que leurs discussions avec les conseillers soient davantage adaptées à leur situation personnelle.

Les répondants jugent particulièrement pertinentes les conversations portant sur leurs valeurs, leurs préférences d’investissement et les enjeux ESG, à condition que ces sujets soient reliés à leurs objectifs financiers. Ainsi, plus de huit investisseurs sur dix considèrent qu’il est important qu’un conseiller discute de la façon dont leurs placements peuvent à la fois contribuer à l’atteinte de leurs objectifs financiers et refléter leurs valeurs personnelles.

Les investisseurs recherchent également des conseils concrets. Les informations jugées les plus utiles comprennent des exemples de produits d’investissement, des explications sur les répercussions possibles en matière de risque et de rendement, ainsi que des études de cas illustrant différentes approches d’investissement responsable.

SUIVI DE L’ÉVOLUTION DU MARCHÉ

L’AIR entend poursuivre cet exercice de veille à travers sa série de Baromètres des investisseurs, qui s’ajouteront à ses études annuelles sur les tendances de l’investissement responsable et les perspectives des conseillers. L’objectif est de suivre plus régulièrement l’évolution des préoccupations, des attentes et des comportements des investisseurs canadiens afin de mieux comprendre les enjeux qui façonnent le marché soumis aux fluctuations économiques, aux tensions géopolitiques et à l’évolution rapide des produits financiers.